Meios de Pagamentos - Totall POS

 Totall POS‏

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1. Totall POS
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3. Clientes
4. Recebimentos

Direto ao Assunto!
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Resumo

Este artigo apresenta as configurações necessárias para trabalhar com os meios de pagamentos e seus planos. O Totall PoS apresentará os meios de pagamentos configurados e ao selecionar um meio os planos de pagamentos configurados serão apresentados.
Para configurar os meios e planos de pagamentos, acesse Totall Backoffice >>> Principal >>> Tabelas >>> Planos de Pagamentos.
Veja o artigo Planos de Pagamentos.

Meios de Pagamentos

• Os meios de pagamentos serão apresentados conforme critérios e configurações definidas. Veja como configurar cada meio de pagamento.
  

Esses são os meios de pagamentos disponíveis no Sistema:

• R - Dinheiro
• H - Cheque
• D - Cartão de Débito via TEF
• C - Cartão de Crédito via TEF
• M - Cartão de Crédito
• A - Cartão de Débito
• N - Carnê
• B - Boleto
• K - C/C
• I - Fidelidade
• F - Faturamento
• L - Vale Compra
• G - Vale Presente

Pagamento Pendente

O sistema permite que uma venda fique pendente de pagamento para que o caixa não pare de operar. Porém, essa venda fica pendente de pagamento até o fechamento do caixa, quando deverá ser paga para não gerar diferença.

• Para usar a função F7-Pendente deve-se ter a permissão PER0213 - Venda com pendência de pagamento.
  
• A venda será emitida com o meio de pagamento Outro, até o consumidor efetuar o pagamento.
  
• O Sistema manterá no Alerta a mensagem:
  

Há 1 transação pendente de recebimento.
Conclua utilizando a opção "Recebimento de pendências" do menu de funções. [MSG2140-A]

• Veja o recebimento de pendências no artigo Recebimentos.
  

Pagamento A Vista

No plano de pagamento você definirá quais os meios de pagamentos (dinheiro e cheque, cartão TEF, cartão manual etc).
No caso de dinheiro e cheque os ícones serão apresentados, quando informados no plano como meio de recebimento.
Entende-se que uma compra quitada na mesma hora de seu débito, em uma só parcela, está realizando um pagamento a vista. Se sua empresa prática para determinados meios de pagamentos, a quitação é a vista, então um plano de pagamento A Vista deve ser criado.
1. No Totall Backoffice >>> Principal >>> Tabelas >>> Planos de Pagamento crie um plano A Vista e na guia Meios de Pagamento, informe todos os meios para esse plano.

Cheque

Configure esse meio para que apresente as informações de (nominal a) e (cidade).
No Totall Config >>> Outros >>> Filiais na guia Financeiro preencha os campos: Cheque Nominal a Quem: e Cidade:.

Conciliação Bancária: Os cheques recebidos no seu caixa podem ser gerenciados pela retaguarda do Totall Commerce. O cheque recebido na venda fica com a situação de A Depositar, através da Conciliação Bancária que executa o registro de compensação dos cheques recebidos.

No Totall Backoffice >>> Principal >>> A Receber >>> Vendas >>> Depósitos você terá controle dos cheques pré-datados, pré-descontados, custodiados, depositadas eletronicamente e ainda pode localizá-los por cliente ou pelo CMC7. Essas são as situações gerenciáveis:
A Depositar; Depositado; Devolvido; Pré-descontado; Compensado; Cobrado; Incobrável; Custodiado; Cancelado; Depositar/Custodiar; Substituído; Reservado e Outro.

Para conhecer mais detalhes sobre Conciliação Bancária para Controle Gerencial e Financeiro... 
Entre em contato com o Comercial ou Suporte!

Cartão Crédito ou Débito

Nas configurações deve-se registrar se o cartão é de crédito ou débito, a sua utilização Manual ou TEF é definida no Plano de Pagamento.

• Uma conta cobrança deve ser criada para que as vendas efetuadas para um determinado cartão esteja vinculado a uma conta cobrança específica.
  

Totall Config >>> Venda >>> Cobranças crie a conta.

• Cada bandeira tem uma administradora de cartão (Credenciadora), essa informação é enviada somente para vendas com CF-e-SAT e com a forma de pagamento com TEF ou cartão POS (manual). Quando não preenchido o SEFAZ retornará a rejeição:
  

Rejeição 392: Não informados os dados da operação de pagamento por cartão de crédito / débito.

• • Cadastre a Administradora do Cartão no Totall Backoffice >>> Principal >>> Parceiros >>> Cadastro informe que é do tipo: administradora de cartão.
    
• Este código deverá ser preenchido de acordo com o Anexo 3 da especificação do SAT.
  

• Cadastre cada cartão utilizado pela sua empresa. No Totall Config >>> Venda >>> Caixa >>> Cartões, nessa tela ao informar dias e taxas para cartão de crédito ou débito você está estipulando que a bandeira atende as duas formas (crédito e débito). No PoS serão apresentados no ícones de cartão de débito e crédito justamente de acordo com essa configuração.
  
  • Se sua empresa contratou taxas diferentes para o mesmo cartão, então deve-se cadastrar um para cada taxa contratada.
    

• Ainda na tela de configuração dos cartões, veja que tem a área do Totall PoS, com os seguintes campos:
  

Letra de Atalho:para determinar uma Letra de Atalho para a chamada de um determinado cartão.
Path do ícone:indique o caminho da imagem do cartão desejado. Os cartões mais usados já contém os ícones não havendo necessidade de indicar.
Registrador no ECF:no cupom fiscal e no relatório de fechamento, conterá o nome do cartão informado aqui.
Tamanho mínimo da autorização: informe a quantidade mínima de caracteres da autorização usada pelo cartão.

Conciliação de Cartões: Os cartões recebidos no seu caixa podem ser gerenciados pela retaguarda do Totall Commerce. O cartão recebido na venda fica com a situação de Baixar, através da Conciliação de Cartões que executa o registro de conciliação dos cartões recebidos.

No Totall Backoffice >>> Principal >>> A Receber >>> Vendas >>> Cartões você terá controle dos cartões. Essas são as situações gerenciáveis:
Baixar, Estornar, Alterar e Cancelar.

Para conhecer mais detalhes sobre Conciliação de Cartões para Controle Gerencial e Financeiro... 
Entre em contato com o Comercial ou Suporte!

Carnê

Muito parecido com o cartão de crédito, a utilização do carnê é um título que comprova um empréstimo em que o cliente tem a possibilidade de parcelar as compras. A principal vantagem no crediário/carnê é poder parcelar em mais vezes o valor das compras, além de proporcionar mais segurança, pois não há necessidade de andar com dinheiro ou cartão, além da comodidade de poder pagar o carnê/crediário em qualquer loja da mesma bandeira.

• No Totall Config >>> Vendas >>> Cobrança crie a conta de cobrança, preencha os campos de Descrição e Conta ou selecione uma conta específica já criada no Totall Backoffice >>> Fluxo Financeiro >>> Plano de Contas.
  

• Ainda na tela de configuração da conta cobrança, veja que tem a área do Totall PoS com os seguintes campos:
  

Letra de Atalho:para determinar uma Letra de Atalho para a chamada de um determinado carnê/crediário.
Path do ícone:indique o caminho da imagem do carnê desejado.
Nível na Tela: aqui determina se aparecerá na primeira tela de meios de pagamento ou no segundo nível.

• No Totall Backoffice >>> Principal >>> Tabelas >>> Planos de Pagamentos crie um plano específico para o Carnê/Crediário e selecione a conta criada no Tipo de Cobrança.
  

Boleto

Aqui trataremos da emissão e impressão de boletos bancários e não o envio de arquivo de cobrança (CNAB). Disponibiliza-se a emissão e impressão de boletos bancários para as seguintes instituições financeiras:

• Banco do Brasil
  
• Bradesco
  
• HSBC
  
• Itaú
  

Emissão e Impressão
Nos sistemas de retaguarda temos as configurações necessárias para emissão e impressão dos boletos sem o arquivo de cobrança.
Veja as configurações nos artigos Configuração e Impressão de Boleto Bancário e Configurações do Totall Middleware, seção 5-Impressão.

Envio do Boleto por e-mail
Os boletos poderão ser enviados para o e-mail do cliente em formato pdf.
Veja como no artigo Configurações do Totall Middleware, seção 4-E-mail.

Conciliação de Boleto: Os boletos emitidos pela sua empresa podem ser gerenciados pela retaguarda do Totall Commerce.
No Totall Backoffice >>> Principal >>> A Receber >>> Vendas >>> Receber você terá controle dos boletos emitidos.

Para conhecer mais detalhes sobre envio do Arquivo de Cobrança e o Arquivo Retorno para Controle Contábil e Financeiro...
Entre em contato com o Comercial!
As configurações para emissão e impressão de boleto devem ser configuradas pelos nossos consultores.

Conta Corrente

Esse meio só pode ser usado para um determinado cliente, ou seja, não posso usá-lo para vendas ao consumidor. No conta corrente do cliente ficam registrados seus débitos e créditos junto a sua empresa.

• No Totall Config >>> Parceiros >>> Conta Corrente crie um conta corrente para clientes ou específico para funcionários.
  
  • Ainda na tela de configuração da conta corrente, veja que tem a área do Totall PoS com os seguintes campos:
    

Letra de Atalho:para determinar uma Letra de Atalho para a chamada de uma determinada Conta Corrente.
Path do ícone:indique o caminho da imagem do conta corrente desejado.
Aceita Depósito/Retirada: o cliente poderá movimentar o seu conta corrente fazendo depósitos ou retiradas de valores.

Fidelidade

Esse cartão permite que o cliente adquira mercadorias em qualquer loja da rede e pague posteriormente mediante uma fatura. Para empresas, prefeituras, cooperativas, entidades de classe e outras organizações, a Empresa estende esses cartões aos funcionários, colaboradores, associados ou conveniados das mesmas.

Nesse caso, os usuários dos cartões podem ser tanto àqueles com autorização para adquirir mercadorias para as suas organizações quanto pessoas que compram para consumo próprio. As faturas poderão seguir diretamente às organizações, aos seus respectivos departamentos (quanto estes possuem autonomia de compra) ou mesmo diretamente aos usuários dos cartões (quando as pessoas não terão, por exemplo, desconto na folha de pagamento - como é o caso de associados ou cooperados). Existirão, portanto, faturamento global e individual.

A Empresa negociará um limite de crédito com seus clientes. Quando o cliente for uma organização, poderão ser definidos sub-tetos de crédito tanto para seus departamentos quanto para seus conveniados individualmente. Portanto, o crédito estará vinculado a níveis hierárquicos, mas a somatória dos sub-tetos deve respeitar o limite máximo definido para a organização como um todo. Portanto, o conveniado ou departamento que não tiver limite próprio, deverá respeitar o limite daquele que estiver imediatamente acima.

Para conhecer mais detalhes sobre Cartão Fidelidade... 
Entre em contato com o Suporte!

Faturamento

Fatura é um documento onde está registrado um valor em debito com prazo de quitação da dívida seja parcelado ou á vista.

• Consideramos o faturamento como um conta corrente, onde as dívidas de um determinado cliente poderão ser faturadas de uma só vez.
  

Esse meio só pode ser usado para um determinado cliente, ou seja, não posso usá-lo para vendas ao consumidor. No conta corrente do cliente ficam registrados seus débitos e créditos junto a sua empresa.

• No Totall Config >>> Parceiros >>> Conta Corrente crie um conta corrente chamado Faturamento.
  
  • Ainda na tela de configuração da conta corrente, veja que tem a área do Totall PoS com os seguintes campos:
    

Letra de Atalho:para determinar uma Letra de Atalho para a chamada de uma determinada Conta Corrente.
Path do ícone:indique o caminho da imagem do conta corrente desejado.
Aceita Depósito/Retirada: para esse tipo de conta corrente deixe desabilitado.

• Sua empresa pode faturar com critérios específicos para o se cliente, para endereços diferentes, com portador por filial e por faturamento parcelado.

Para conhecer mais detalhes sobre Faturamento... 
Entre em contato com o Comercial ou Suporte!

Vale Compra

O Vale Compra é emitido no momento da Devolução. O valor do vale compra vai para uma conta corrente, sendo considerado como um meio de pagamento.

• Para usar o vale compra, inicie uma venda e para pagamento selecione o Vale Compra e informe o código de barras.
  
• Veja o artigo Devoluções.
  

Vale Presente

Sua empresa pode usar o Vale Presente que é considerado um meio de pagamento.

Veja o artigo Vale Presente.