Meios de Pagamentos - Totall POS
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Índice
Resumo
Este artigo apresenta as configurações necessárias para trabalhar com os meios de pagamentos e seus planos. O Totall PoS apresentará os meios de pagamentos configurados e ao selecionar um meio os planos de pagamentos configurados serão apresentados.
Para configurar os meios e planos de pagamentos, acesse Totall Backoffice >>> Principal >>> Tabelas >>> Planos de Pagamentos.
Veja o artigo Planos de Pagamentos.
Meios de Pagamentos
- Os meios de pagamentos serão apresentados conforme critérios e configurações definidas. Veja como configurar cada meio de pagamento.
Esses são os meios de pagamentos disponíveis no Sistema:
- R - Dinheiro
- H - Cheque
- D - Cartão de Débito via TEF
- C - Cartão de Crédito via TEF
- M - Cartão de Crédito
- A - Cartão de Débito
- N - Carnê
- K - C/C
- I - Fidelidade
- F - Faturamento
- L - Vale Compra
- G - Vale Presente
Pagamento A Vista
No plano de pagamento você definirá quais os meios de pagamentos (dinheiro e cheque, cartão TEF, cartão manual etc).
No caso de dinheiro e cheque os ícones serão apresentados, quando informados no plano como meio de recebimento.
Entende-se que uma compra quitada na mesma hora de seu débito, em uma só parcela, está realizando um pagamento a vista. Se sua empresa prática para determinados meios de pagamentos, a quitação é a vista, então um plano de pagamento A Vista deve ser criado.
1. No Totall Backoffice >>> Principal >>> Tabelas >>> Planos de Pagamento crie um plano A Vista e na guia Meios de Pagamento, informe todos os meios para esse plano.
Cheque
Configure esse meio para que apresente as informações de (nominal a) e (cidade).
No Totall Config >>> Outros >>> Filiais na guia Financeiro preencha os campos: Cheque Nominal a Quem: e Cidade:.
Conciliação Bancária
Os cheques recebidos no seu caixa podem ser gerenciados pela retaguarda do Totall Commerce. O cheque recebido na venda fica com a situação de A Depositar, através da Conciliação Bancária que executa o registro de compensação dos cheques recebidos.
No Totall Backoffice >>> Principal >>> A Receber >>> Vendas >>> Depósitos você terá controle dos cheques pré-datados, pré-descontados, custodiados, depositadas eletronicamente e ainda pode localizá-los por cliente ou pelo CMC7. Essas são as situações gerenciáveis:
A Depositar; Depositado; Devolvido; Pré-descontado; Compensado; Cobrado; Incobrável; Custodiado; Cancelado; Depositar/Custodiar; Substituído; Reservado e Outro.
Para conhecer mais detalhes sobre Conciliação Bancária para Controle Gerencial e Financeiro. Entre em contato com o Comercial ou Suporte!
Cartão Crédito ou Débito
Nas configurações deve-se registrar se o cartão é de crédito ou débito, a sua utilização Manual ou TEF é definida no Plano de Pagamento.
- Uma conta cobrança deve ser criada para que as vendas efetuadas para um determinado cartão esteja vinculado a uma conta cobrança específica.
Totall Config >>> Venda >>> Cobranças crie a conta.
- Cada bandeira tem uma administradora de cartão (Credenciadora), sem essa informação legal na emissão da venda o SEFAZ retorna a rejeição:
Rejeição 392: Não informados os dados da operação de pagamento por cartão de crédito / débito.
- Cadastre a Administradora do Cartão no Totall Backoffice >>> Principal >>> Parceiros >>> Cadastro informe que é do tipo: administradora de cartão.
- Cadastre a Administradora do Cartão no Totall Backoffice >>> Principal >>> Parceiros >>> Cadastro informe que é do tipo: administradora de cartão.
- Cadastre cada cartão utilizado pela sua empresa. No Totall Config >>> Venda >>> Caixa >>> Cartões, nessa tela ao informar dias e taxas para cartão de crédito ou débito você está estipulando que a bandeira atende as duas formas (crédito e débito). No PoS serão apresentados no ícones de cartão de débito e crédito justamente de acordo com essa configuração.
- Se sua empresa contratou taxas diferentes para o mesmo cartão, então deve-se cadastrar um para cada taxa contratada.
- Se sua empresa contratou taxas diferentes para o mesmo cartão, então deve-se cadastrar um para cada taxa contratada.
- Ainda na tela de configuração dos cartões, veja que tem a área do Totall PoS, com os seguintes campos:
Letra de Atalho:para determinar uma Letra de Atalho para a chamada de um determinado cartão.
Path do ícone:indique o caminho da imagem do cartão desejado. Os cartões mais usados já contém os ícones não havendo necessidade de indicar.
Registrador no ECF:no cupom fiscal e no relatório de fechamento, conterá o nome do cartão informado aqui.
Tamanho mínimo da autorização: informe a quantidade mínima de caracteres da autorização usada pelo cartão.
Conciliação de Cartões
Os cartões recebidos no seu caixa podem ser gerenciados pela retaguarda do Totall Commerce. O cartão recebido na venda fica com a situação de Baixar, através da Conciliação de Cartões que executa o registro de conciliação dos cartões recebidos.
No Totall Backoffice >>> Principal >>> A Receber >>> Vendas >>> Cartões você terá controle dos cartões. Essas são as situações gerenciáveis:
Baixar, Estornar, Alterar e Cancelar.
Para conhecer mais detalhes sobre Conciliação de Cartões para Controle Gerencial e Financeiro. Entre em contato com o Comercial ou Suporte!
Carnê
Muito parecido com o cartão de crédito, a utilização do carnê é um título que comprova um empréstimo em que o cliente tem a possibilidade de parcelar as compras. A principal vantagem no crediário/carnê é poder parcelar em mais vezes o valor das compras, além de proporcionar mais segurança, pois não há necessidade de andar com dinheiro ou cartão, além da comodidade de poder pagar o carnê/crediário em qualquer loja da mesma bandeira.
- No Totall Config >>> Vendas >>> Cobrança crie a conta de cobrança, preencha os campos de Descrição e Conta ou selecione uma conta específica já criada no Totall Backoffice >>> Fluxo Financeiro >>> Plano de Contas.
- Ainda na tela de configuração da conta cobrança, veja que tem a área do Totall PoS com os seguintes campos:
Letra de Atalho:para determinar uma Letra de Atalho para a chamada de um determinado carnê/crediário.
Path do ícone:indique o caminho da imagem do carnê desejado.
Nível na Tela: aqui determina se aparecerá na primeira tela de meios de pagamento ou no segundo nível.
- No Totall Backoffice >>> Principal >>> Tabelas >>> Planos de Pagamentos crie um plano específico para o Carnê/Crediário e selecione a conta criada no Tipo de Cobrança.
Conta Corrente
Esse meio só pode ser usado para um determinado cliente, ou seja, não posso usá-lo para vendas ao consumidor. No conta corrente do cliente ficam registrados seus débitos e créditos junto a sua empresa.
- No Parceiros >>> Conta Corrente de um nome para a conta corrente que pode ser para: faturamento, troca, funcionário e etc.
- Ainda na tela de configuração da conta corrente, veja que tem a área do Totall PoS com os seguintes campos:
- Ainda na tela de configuração da conta corrente, veja que tem a área do Totall PoS com os seguintes campos:
Letra de Atalho:para determinar uma Letra de Atalho para a chamada de uma determinada Conta Corrente.
Path do ícone:indique o caminho da imagem do conta corrente desejado.
Aceita Depósito/Retirada: o cliente poderá movimentar o seu conta corrente fazendo depósitos ou retiradas de valores.
Fidelidade
Esse cartão permite que o cliente adquira mercadorias em qualquer loja da rede e pague posteriormente mediante uma fatura. Para empresas, prefeituras, cooperativas, entidades de classe e outras organizações, a Empresa estende esses cartões aos funcionários, colaboradores, associados ou conveniados das mesmas.
Nesse caso, os usuários dos cartões podem ser tanto àqueles com autorização para adquirir mercadorias para as suas organizações quanto pessoas que compram para consumo próprio. As faturas poderão seguir diretamente às organizações, aos seus respectivos departamentos (quanto estes possuem autonomia de compra) ou mesmo diretamente aos usuários dos cartões (quando as pessoas não terão, por exemplo, desconto na folha de pagamento - como é o caso de associados ou cooperados). Existirão, portanto, faturamento global e individual.
A Empresa negociará um limite de crédito com seus clientes. Quando o cliente for uma organização, poderão ser definidos sub-tetos de crédito tanto para seus departamentos quanto para seus conveniados individualmente. Portanto, o crédito estará vinculado a níveis hierárquicos, mas a somatória dos sub-tetos deve respeitar o limite máximo definido para a organização como um todo. Portanto, o conveniado ou departamento que não tiver limite próprio, deverá respeitar o limite daquele que estiver imediatamente acima.
Para conhecer mais detalhes sobre Cartão Fidelidade. Entre em contato com o Suporte!
