Meios de Pagamentos - Commerce Checkout

Este artigo apresenta as configurações necessárias para trabalhar com os meios de pagamentos e seus planos no Totall CheckOut.

Na tela de vendas, clique em F10-Pagamentos para definir o plano de pagamento e, em seguida, o(s) meio(s) de pagamento(s).

• Para configurar os meios e planos de pagamentos, acesse Totall Backoffice >>> Principal >>> Tabelas >>> Planos de Pagamentos.
  

Veja como no artigo Planos de Pagamentos.

• Os meios de pagamentos serão apresentados conforme critérios e configurações definidas.
  

Esses são os meios de pagamentos disponíveis no Sistema:

• F6 - Câmbio
• F7 - Cartão manual
• F8 - Outros (C/C, Vale Presente)
• F9 - Cheque
• F10 - Dinheiro
• F2 - TEF
• P - TEF Cartões parcelados

No plano de pagamento a vista, você definirá quais os meios de pagamentos (dinheiro e cheque, cartão TEF, cartão manual etc).

• Na venda a vista, clique em F12-Confirmar para selecionar o(s) meio(s) de pagamento(s) informado(s) no plano a vista.
  

1. No Totall Backoffice >>> Principal >>> Tabelas >>> Planos de Pagamento crie um plano A Vista e na guia Meios de Pagamentos, informe todos os meios para esse plano.

Câmbio é toda operação em que há troca de moeda nacional por moeda estrangeira ou vice-versa. Uma das operações que podem ser realizadas no mercado de câmbio livre ou comercial é referente a recebimentos.

• Cadastre as moedas estrangeiras no Totall Config >>> Outros >>> Moedas.
  

• Para cadastrar a cotação do dia acesse o Totall Backoffice >>> Principal >>> Tabelas >>> Câmbio. Informe as taxas de câmbio praticadas no mercado brasileiro.
  

Nas configurações deve-se registrar se o cartão é de crédito ou débito, a sua utilização Manual ou TEF é definida no Plano de Pagamento.

• Uma conta cobrança deve ser criada para que as vendas efetuadas para um determinado cartão esteja vinculado a uma conta cobrança específica.
  

Totall Config >>> Venda >>> Cobranças crie a conta.

• Cada bandeira tem uma administradora de cartão (Credenciadora), essa informação é enviada somente para vendas com CF-e-SAT e com a forma de pagamento com TEF ou cartão POS (manual). Quando não preenchido o SEFAZ retornará a rejeição:
  

Rejeição 392: Não informados os dados da operação de pagamento por cartão de crédito / débito.

• • Cadastre a Administradora do Cartão no Totall Backoffice >>> Principal >>> Parceiros >>> Cadastro informe que é do tipo: administradora de cartão.
    
• Este código deverá ser preenchido de acordo com o Anexo 3 da especificação do SAT.
  

• Cadastre cada cartão utilizado pela sua empresa. No Totall Config >>> Venda >>> Caixa >>> Cartões, nessa tela ao informar dias e taxas para cartão de crédito ou débito você está estipulando que a bandeira atende as duas formas (crédito e débito).
  
  • Se sua empresa contratou taxas diferentes para o mesmo cartão, então deve-se cadastrar um para cada taxa contratada.
    

F7-Cartão Manual

• Selecione um dos cartões da lista.
  
• Informe os dados solicitados do cartão.
  

Cartão TEF

• Informe os dados que serão solicitados pelo SITEF, até concluir a transação.
  

Veja sobre no artigo SITEF.

Cartão TEF Parcelado

• Você poderá parcelar mais de um cartão, informando a quantidade de parcelas para cada um.

Veja como no artigo TEF - Cartões Parcelados.

Conciliação de Cartões: Os cartões recebidos no seu caixa podem ser gerenciados pela retaguarda do Totall Commerce. O cartão recebido na venda fica com a situação de Baixar, através da Conciliação de Cartões que executa o registro de conciliação dos cartões recebidos.

No Totall Backoffice >>> Principal >>> A Receber >>> Vendas >>> Cartões você terá controle dos cartões. Essas são as situações gerenciáveis:
Baixar, Estornar, Alterar e Cancelar.

Para conhecer mais detalhes sobre Conciliação de Cartões para Controle Gerencial e Financeiro... 
Entre em contato com o Comercial ou Suporte!

Conta Corrente

Esse meio só pode ser usado para um determinado cliente, ou seja, não posso usá-lo para vendas ao consumidor. No conta corrente do cliente ficam registrados seus débitos e créditos junto a sua empresa.

Vale Presente

Sua empresa pode usar o Vale Presente que é considerado um meio de pagamento.
Veja como no artigo Vale Presente.

Configure esse meio para que apresente as informações de (nominal a) e (cidade).
No Totall Config >>> Outros >>> Filiais na guia Financeiro preencha os campos: Cheque Nominal a Quem: e Cidade:.

Conciliação Bancária: Os cheques recebidos no seu caixa podem ser gerenciados pela retaguarda do Totall Commerce. O cheque recebido na venda fica com a situação de A Depositar, através da Conciliação Bancária que executa o registro de compensação dos cheques recebidos.

No Totall Backoffice >>> Principal >>> A Receber >>> Vendas >>> Depósitos você terá controle dos cheques pré-datados, pré-descontados, custodiados, depositadas eletronicamente e ainda pode localizá-los por cliente ou pelo CMC7. Essas são as situações gerenciáveis:
A Depositar; Depositado; Devolvido; Pré-descontado; Compensado; Cobrado; Incobrável; Custodiado; Cancelado; Depositar/Custodiar; Substituído; Reservado e Outro.

Para conhecer mais detalhes sobre Conciliação Bancária para Controle Gerencial e Financeiro... 
Entre em contato com o Comercial ou Suporte!