Mudanças entre as edições de "Totall Credit"

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No Totall Credit são feitas as análises de Crédito com objetivo principal de identificar se o cliente possue capacidade financeira suficiente para quitar a dívida que se pretende contrair utilizando as formas de pagamento com cheque próprio ou de terceiros e no conta corrente.
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===Configurações===
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O Analista de Crédito deve ter as seguintes permissões:
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*338 - Acesso ao Totall Credit
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*001 - Cadastrar Cliente
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*045 - Alterar o limite de crédito
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*323 - Visualizar Histórico
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*032 - Alterar Contato de Cliente
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*148 - Desativar Parceiro
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*159 - Alterar Dados Financeiros e de Conta Corrente
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*160 - Alterar Categorias
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*193 - Cadastrar Veículos
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*261 - Desativar Endereço
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*280 - Alterar Parceiro (Sem esta permissão somente permite que cadastre novos parceiros)
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O Supervisor deve ter as seguintes permissões:
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*338 - Acesso ao Totall Credit
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*340 - Assumir Análise de Crédito de Outro Usuário
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Para atualizar os usuários e suas permissões no Totall Credit deve-se acessar o Totall Commerce Config em Configurações >> Totall Credit opção Carregar Usuários.
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===Acesso===
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Acesse a página do Totall Credit e informe os dados solicitados.
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'''1. Usuário:''' informe o nome do usuário.
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'''2. Senha:''' informe a senha do usuário.
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'''3. Filial:''' selecione a filial desejada.
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'''4. Trabalhar Off-line:''' o termo off-line significa a falha de comunicação entre o
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Commerce CheckOut e o Totall Credit. Ao selecionar essa opção o Totall Credit ficará sem comunicação com o Commerce CheckOut e continuará seus procedimentos, pois, tratam-se de bancos independentes.
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Exemplo: se a internet estiver fora, a comunicação do do Totall Credit e Commerce CheckOut fica comprometida, porém, os analistas de crédito podem  acessar o Totall Credit normalmente e executarem suas atividades. Na estabilização dessa conexão o Totall Credit enviará para o Commerce CheckOut todas as informações que alí foram executadas.
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===Central de Crédito===
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Quando no Commerce CheckOut a Pré-Consulta solicitar a análise de crédito já deve trazer para o Totall Credit a ?Liberação do Limite de Crédito? os dados da consulta do Cheque ao SERASA (CPF, Banco, Agência...).
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[[Imagem:AnaliseCredito19.JPG]]
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'''Consideração:'''
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*Quando um analista de crédito selecionar um registro para análise, o mesmo fica bloqueado
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para esse usuário até a finalização da análise, ou seja, outro analista não pode acessar esse
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registro.
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*Na tela a coluna 'Responsável' apresenta o nome do usuário responsável pela análise.
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*Na tela abaixo do botão LOGOFF apresenta o nome do usuário logado no Totall Credit.
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'''1.''' Para dar início a análise de um determinado cheque ou compra, clique no nome do cliente desejado;
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'''2.''' Em seguida, será apresentada a tela de 'Análise de Crédito' com as guias:
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*Dados da Análise
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*Parceiro
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*Endereços do Parceiro
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*Contatos do Parceiro
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*Histórico Financeiro
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*Histórico de Compras
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*Finalizar Análise
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Veja detalhes de cada tela a seguir:
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====Dados da Análise====
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Nessa guia pode-se visualizar os dados principais enviados para análise com os dados simplificados como:
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*Nome do cliente
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*Placa
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*Valor Cheque
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*Valor Compra
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*Status (situação)
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*Responsável
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====Parceiro====
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Pode-se atualizar alguns dados do cadastro do Cliente que estão em análise de crédito. São eles:
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*Guia Endereço
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*Campo "Limite de Credito" da Guia Financeiro e do "Credit Score", mas com controle de acesso por permissão
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*Guia Contatos
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*Guia Observação.
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'''Consideração:'''
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Nas guias citadas acima, a tela é apresentada em modo de inclusão, para visualizar os
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endereços e contatos deve-se clicar no botão próximo na tela.
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====Endereços do Parceiro====
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Nessa guia são apresentados os dados do endereço do cliente.
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====Contatos do Parceiro====
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Nessa guia são apresentados os dados dos Contatos
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====Histórico Financeiro====
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Existe a possibilidade de analisar um "Histórico Resumido" do Cliente, com as seguintes informações:
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* Gráfico mensal das Vendas
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* Resumo Financeiro
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* Relação das dívidas
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====Histórico de Compras====
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Existe a possibilidade de analisar as compras efetuadas pelo cliente.
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====Finalizar Análise====
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Para finalizar a análise informe o novo limite para o cliente, que pode ser somente para a venda atual.
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1. Informe o campo 'Limite de Crédito Novo' esse valor será enviado ao cadastro desse cliente ficando registrado no Totall Backoffice e Commerce CheckOut.
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2. Informe a situação que pode ser:
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*Aprovada
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*Aprovada somente para essa venda
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*Bloqueado
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*Reprovado
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*Aberto
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'''Consideração:'''
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Ao informar bloqueado na guia 'Central de Crédito', essa análise será apresentada com a
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status de 'Em análise' e na guia 'Situação de Análise de Crédito' do Commerce CheckOut
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ficará como 'Aguardando Aprovação'.
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[[Imagem:AnaliseCredito13.JPG]]
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===Cheques===
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*No Totall Backoffice em Parceiros >> Financeiro >> Geral a opção 'Não Sujeito a Restrição' e deve-se informar o Limite para o Cheque. Sendo assim, cheques até no limite informado não haverá necessidade de consulta do SERASA.
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*Com os dados do cheque deve ser feita uma consulta ao SERASA (via SiTef) como de costume no Commerce CheckOut, no Caixa.
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*A consulta no Serasa somente será feita se todos os seguintes itens forem confirmados de forma automática pelo Sistema:
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- Cliente deve ter cadastro;
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- O ?Limite de Crédito? disponível tem que ser superior ao valor do Cheque;
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- Não pode ter nenhuma parcela em aberto (dívidas);
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- A ultima consulta ao Serasa tenha sido antes de ?X? dias (Configuração Totall Config).
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Se qualquer um dos 4 itens acima não for atendido já deve ser acionado o Ícone/Botão de ?Solicitar Crédito?, e o usuário deve aguardar o retorno.
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*Quando o Cliente tiver cheques ?a depositar? ou mesmo já depositados o ?Limite de Crédito? só pode ser atualizado quando ocorrer a compensação dos Cheques (como já é feito atualmente).
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*Se não houver nenhuma restrições então poderá ser feito a consulta direta ao SERASA, sem passar pela ?Central de Análise de Crédito?.
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*Se for ?Aprovado? então a venda poderá ser realizada dentro do prazo tratado no item ?p? abaixo. Se for ?Reprovado? deve-se solicitar autorização para a ?Central de Análise de Crédito? conforme indicado no item ?i? acima;
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===Off-Line===
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Quando por algum motivo o sistema ficar off-line a ?Central de Análise de Crédito? não terá como liberar o novo limite via sistema. Nesse caso, haverá um contato telefônico com a ?Central de Análise de Crédito?, que irá liberar o novo limite e uma senha específica para esta operação, ao digitar no botão 'Chave' a senha de autorização o Commerce CheckOut irá consistir e liberar a venda.
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Caso ocorra algum problema no acesso a base de dados o Atendente deverá ter a opção de incluir uma nova solicitação de análise de crédito com os dados informados pelo pessoal dos Postos/Lojas. Neste caso após a aprovação do novo limite deve-se gerar uma senha especifica que será consistida pelo Totall CheckOut, e será válida somente para esta venda ao Cliente.
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'''Considerações:'''
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*A ?Central de Análise de Crédito? poderá aumentar o limite de crédito, quando o
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Cliente ultrapassar o limite atual, ou poderá autorizar somente esta venda fora do limite ou
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com restrição do SERASA (sem alterar o limite já definido).
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*Se for solicitado a análise de crédito sem ter sido feito a consulta ao SERASA deve-se
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indicar se é Cliente novo ou com restrição.
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*Caso o Cheque não seja do Cliente (Cheque de Terceiros) deve-se ter o mesmo tratamento que já
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temos atualmente no Totall CheCkout, ou seja, o limite de crédito a ser validado é do
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Cliente. Mas neste caso o aplicativo da ?Pré-Consulta? deve informar ao aplicativo
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da ?Liberação do Limite de Crédito? se o ?Terceiro? (dono do Cheque) já é Cliente ou não. A
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regra é que não sendo Cliente o Atendente do Posto já deve fazer o cadastro básico (tela já
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existente no Totall CheckOut), mas não terá como colocar o ?Limite de Crédito?, pois isto é
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função da ?Central de Crédito?.
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*Quando usamos o termo off-line não tem relação com o Totall Server que cuida da conexão do
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Commerce CheckOut com o banco de dados. O termo off-line é a falta de comunicação entre o
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Commerce CheckOut e o Totall Credit. Exemplo: se a internet estiver fora a comunicação do
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Commerce CheckOut com o Totall Credit fica comprometida, porém, os analista de crédito podem
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acessar o Totall Credit normalmente e executarem suas atividades. Na estabilização desse
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conexão o Totall Credit enviará para o Commerce CheckOut todas as informações que alí foram
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executadas.

Edição das 20h10min de 12 de julho de 2010

Apresentação

No Totall Credit são feitas as análises de Crédito com objetivo principal de identificar se o cliente possue capacidade financeira suficiente para quitar a dívida que se pretende contrair utilizando as formas de pagamento com cheque próprio ou de terceiros e no conta corrente.


Configurações

O Analista de Crédito deve ter as seguintes permissões:

  • 338 - Acesso ao Totall Credit
  • 001 - Cadastrar Cliente
  • 045 - Alterar o limite de crédito
  • 323 - Visualizar Histórico
  • 032 - Alterar Contato de Cliente
  • 148 - Desativar Parceiro
  • 159 - Alterar Dados Financeiros e de Conta Corrente
  • 160 - Alterar Categorias
  • 193 - Cadastrar Veículos
  • 261 - Desativar Endereço
  • 280 - Alterar Parceiro (Sem esta permissão somente permite que cadastre novos parceiros)


O Supervisor deve ter as seguintes permissões:

  • 338 - Acesso ao Totall Credit
  • 340 - Assumir Análise de Crédito de Outro Usuário


Para atualizar os usuários e suas permissões no Totall Credit deve-se acessar o Totall Commerce Config em Configurações >> Totall Credit opção Carregar Usuários.


Acesso

Acesse a página do Totall Credit e informe os dados solicitados.

TotallCredit.JPG

1. Usuário: informe o nome do usuário.

2. Senha: informe a senha do usuário.

3. Filial: selecione a filial desejada.

4. Trabalhar Off-line: o termo off-line significa a falha de comunicação entre o Commerce CheckOut e o Totall Credit. Ao selecionar essa opção o Totall Credit ficará sem comunicação com o Commerce CheckOut e continuará seus procedimentos, pois, tratam-se de bancos independentes.

Exemplo: se a internet estiver fora, a comunicação do do Totall Credit e Commerce CheckOut fica comprometida, porém, os analistas de crédito podem acessar o Totall Credit normalmente e executarem suas atividades. Na estabilização dessa conexão o Totall Credit enviará para o Commerce CheckOut todas as informações que alí foram executadas.


Central de Crédito

Quando no Commerce CheckOut a Pré-Consulta solicitar a análise de crédito já deve trazer para o Totall Credit a ?Liberação do Limite de Crédito? os dados da consulta do Cheque ao SERASA (CPF, Banco, Agência...).


AnaliseCredito19.JPG 


Consideração:
*Quando um analista de crédito selecionar um registro para análise, o mesmo fica bloqueado
para esse usuário até a finalização da análise, ou seja, outro analista não pode acessar esse
registro.

*Na tela a coluna 'Responsável' apresenta o nome do usuário responsável pela análise.

*Na tela abaixo do botão LOGOFF apresenta o nome do usuário logado no Totall Credit.


1. Para dar início a análise de um determinado cheque ou compra, clique no nome do cliente desejado;

2. Em seguida, será apresentada a tela de 'Análise de Crédito' com as guias:

  • Dados da Análise
  • Parceiro
  • Endereços do Parceiro
  • Contatos do Parceiro
  • Histórico Financeiro
  • Histórico de Compras
  • Finalizar Análise

Veja detalhes de cada tela a seguir:


Dados da Análise

Nessa guia pode-se visualizar os dados principais enviados para análise com os dados simplificados como:

  • Nome do cliente
  • Placa
  • Valor Cheque
  • Valor Compra
  • Status (situação)
  • Responsável

AnaliseCredito20.JPG


Parceiro

Pode-se atualizar alguns dados do cadastro do Cliente que estão em análise de crédito. São eles:

  • Guia Endereço
  • Campo "Limite de Credito" da Guia Financeiro e do "Credit Score", mas com controle de acesso por permissão
  • Guia Contatos
  • Guia Observação.
Consideração:
Nas guias citadas acima, a tela é apresentada em modo de inclusão, para visualizar os
endereços e contatos deve-se clicar no botão próximo na tela.


Endereços do Parceiro

Nessa guia são apresentados os dados do endereço do cliente.

AnaliseCredito21.JPG


Contatos do Parceiro

Nessa guia são apresentados os dados dos Contatos


Histórico Financeiro

Existe a possibilidade de analisar um "Histórico Resumido" do Cliente, com as seguintes informações:

  • Gráfico mensal das Vendas
  • Resumo Financeiro
  • Relação das dívidas


Histórico de Compras

Existe a possibilidade de analisar as compras efetuadas pelo cliente.


Finalizar Análise

Para finalizar a análise informe o novo limite para o cliente, que pode ser somente para a venda atual.

1. Informe o campo 'Limite de Crédito Novo' esse valor será enviado ao cadastro desse cliente ficando registrado no Totall Backoffice e Commerce CheckOut.

2. Informe a situação que pode ser:

  • Aprovada
  • Aprovada somente para essa venda
  • Bloqueado
  • Reprovado
  • Aberto
Consideração:
Ao informar bloqueado na guia 'Central de Crédito', essa análise será apresentada com a
status de 'Em análise' e na guia 'Situação de Análise de Crédito' do Commerce CheckOut 
ficará como 'Aguardando Aprovação'.

AnaliseCredito13.JPG


Cheques

  • No Totall Backoffice em Parceiros >> Financeiro >> Geral a opção 'Não Sujeito a Restrição' e deve-se informar o Limite para o Cheque. Sendo assim, cheques até no limite informado não haverá necessidade de consulta do SERASA.
  • Com os dados do cheque deve ser feita uma consulta ao SERASA (via SiTef) como de costume no Commerce CheckOut, no Caixa.
  • A consulta no Serasa somente será feita se todos os seguintes itens forem confirmados de forma automática pelo Sistema:

- Cliente deve ter cadastro;

- O ?Limite de Crédito? disponível tem que ser superior ao valor do Cheque;

- Não pode ter nenhuma parcela em aberto (dívidas);

- A ultima consulta ao Serasa tenha sido antes de ?X? dias (Configuração Totall Config).

Se qualquer um dos 4 itens acima não for atendido já deve ser acionado o Ícone/Botão de ?Solicitar Crédito?, e o usuário deve aguardar o retorno.


  • Quando o Cliente tiver cheques ?a depositar? ou mesmo já depositados o ?Limite de Crédito? só pode ser atualizado quando ocorrer a compensação dos Cheques (como já é feito atualmente).


  • Se não houver nenhuma restrições então poderá ser feito a consulta direta ao SERASA, sem passar pela ?Central de Análise de Crédito?.


  • Se for ?Aprovado? então a venda poderá ser realizada dentro do prazo tratado no item ?p? abaixo. Se for ?Reprovado? deve-se solicitar autorização para a ?Central de Análise de Crédito? conforme indicado no item ?i? acima;


Off-Line

Quando por algum motivo o sistema ficar off-line a ?Central de Análise de Crédito? não terá como liberar o novo limite via sistema. Nesse caso, haverá um contato telefônico com a ?Central de Análise de Crédito?, que irá liberar o novo limite e uma senha específica para esta operação, ao digitar no botão 'Chave' a senha de autorização o Commerce CheckOut irá consistir e liberar a venda.


Caso ocorra algum problema no acesso a base de dados o Atendente deverá ter a opção de incluir uma nova solicitação de análise de crédito com os dados informados pelo pessoal dos Postos/Lojas. Neste caso após a aprovação do novo limite deve-se gerar uma senha especifica que será consistida pelo Totall CheckOut, e será válida somente para esta venda ao Cliente. 


Considerações:
*A ?Central de Análise de Crédito? poderá aumentar o limite de crédito, quando o
Cliente ultrapassar o limite atual, ou poderá autorizar somente esta venda fora do limite ou
com restrição do SERASA (sem alterar o limite já definido).

*Se for solicitado a análise de crédito sem ter sido feito a consulta ao SERASA deve-se
indicar se é Cliente novo ou com restrição.

*Caso o Cheque não seja do Cliente (Cheque de Terceiros) deve-se ter o mesmo tratamento que já
temos atualmente no Totall CheCkout, ou seja, o limite de crédito a ser validado é do
Cliente. Mas neste caso o aplicativo da ?Pré-Consulta? deve informar ao aplicativo 
da ?Liberação do Limite de Crédito? se o ?Terceiro? (dono do Cheque) já é Cliente ou não. A
regra é que não sendo Cliente o Atendente do Posto já deve fazer o cadastro básico (tela já 
existente no Totall CheckOut), mas não terá como colocar o ?Limite de Crédito?, pois isto é
função da ?Central de Crédito?.

*Quando usamos o termo off-line não tem relação com o Totall Server que cuida da conexão do
Commerce CheckOut com o banco de dados. O termo off-line é a falta de comunicação entre o
Commerce CheckOut e o Totall Credit. Exemplo: se a internet estiver fora a comunicação do
Commerce CheckOut com o Totall Credit fica comprometida, porém, os analista de crédito podem
acessar o Totall Credit normalmente e executarem suas atividades. Na estabilização desse
conexão o Totall Credit enviará para o Commerce CheckOut todas as informações que alí foram
executadas.
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