Exibir código-fonte para Totall Credit

'''Essa página tem referência com:

- [[Análise de Crédito]] 

- [[Totall Commerce Web]]

- [[Instalação do Totall Credit]]

- [[Instalação e Configuração do Apache Tomcat]]

- [[Configurar Conexões pelo GXServerConfig]]
== Apresentação ==

No Totall Credit são feitas as análises de Crédito com objetivo principal de identificar se o cliente possui capacidade financeira suficiente para quitar a dívida que se pretende contrair utilizando as formas de pagamento com cheque próprio ou de terceiros e no conta corrente.


===Configurações===

Para um usuário acessar o Totall Credit deve-se informar determinadas permissões. Para isso acesse o Totall BackOffice >> Usuários >> Cadastro e informe as permissões necessárias para um usuário Analista de Crédito relacionadas abaixo:

*338 - Acesso ao Totall Credit
*001 - Cadastrar Cliente
*045 - Alterar o limite de crédito
*323 - Visualizar Histórico
*032 - Alterar Contato de Cliente
*148 - Desativar Parceiro 
*159 - Alterar Dados Financeiros e de Conta Corrente 
*160 - Alterar Categorias 
*193 - Cadastrar Veículos
*261 - Desativar Endereço 
*280 - Alterar Parceiro (Sem esta permissão somente permite que cadastre novos parceiros)<br/>

Com a permissão 338 o usuário terá acesso ao Totall Credit, o restante das permissões destacadas acima, farão parte do processo de análise. A permissão 340 deve ser informada somente para um usuário supervisor que poderá visualizar, editar dados e finalizar análises assumidas por outro usuário. Portanto, um usuário Supervisor deve ter as seguintes permissões:<br/>

*338 - Acesso ao Totall Credit
*340 - Assumir Análise de Crédito de Outro Usuário

Para que os usuários e suas permissões sejam cadastradas no banco do Totall Credit deve ser feita uma atualização, através do Totall Commerce Web. Para isso, acesse o endereço eletrônico onde está configurado o Totall Commerce Web (Ex: http://localhost:8082/TotallCommerceWebPostgreSQL/servlet/br.com.totall.login). Na tela de login informe o usuário administrador e senha.<br/>

Em Configurações, selecione a opção Totall Credit. Informe os dados de acesso ao Totall Credit (Base URL, Host e Porta) e clique em Confirmar. Em seguida, retorne novamente à tela de Configurações, clique no botão "Carregar Filiais" e aguarde até a mensagem de processo concluído aparecer na tela. Repita esse mesmo processo para os demais botões.<br/>

Após esse processo, todas as informações necessárias para iniciar a utilização do Totall Credit estarão em sua base local.<br/><br/>
[[Arquivo:Creditweb.png|800px]]

==== Totall Config ====

Existirão algumas configurações a serem feitas no Totall Config:

1-Acessar o seguinte caminho Ambiente >>> Cobrança >>> Regras SAC >>> e definir as seguintes configurações:

2-Utiliza geração automática de cobranças no SAC (marcar opção)

3-Parcelas vencidas a mais de N dias (configurar quantos dias uma parcela precisa estar vencida para gerar a cobrança)

4-Gerente de Cobrança (configurar gerente de cobrança)

===Acesso===

Agora o usuário Analista de Crédito pode acessar o Totall Credit. Para isso, basta acessar o endereço eletrônico onde foi instalado o Totall Credit (Ex: http://localhost:8082/TotallCredit/servlet/login). Na tela de Login, informe o usuário, senha, filial e clique em Confirmar. Nesse momento o sistema verificará a permissão 338 de acesso ao Totall Credit.

[[Imagem:TotallCredit.JPG]]

Permitido o acesso, o sistema apresentará a tela principal, Central de Crédito, onde serão apresentadas as consultas de crédito solicitadas pelos usuários do Totall POS. Ainda nessa tela, ficarão as informações de forma de trabalho: 'on-line ou off-line', bem como o usuário que está logado naquela sessão.<br/><br/>

[[Imagem:Totallcredit_central.png|800px]]

 '''Trabalhar Off-line ou On-line''' 
 O termo off-line significa a falha de comunicação entre o Totall POS e o Totall Credit. 
 Ao selecionar essa opção o Totall Credit ficará sem comunicação com o Totall POS e
 continuará seus procedimentos, pois tratam-se de bancos independentes. Exemplo: se a Internet
 estiver fora, a comunicação do Totall Credit e Totall POS fica comprometida. Porém, os
 analistas de crédito podem acessar o Totall Credit normalmente e executarem suas atividades.
 Na estabilização dessa conexão o Totall Credit enviará para o Totall POS todas as
 informações que ali foram executadas.

===Central de Crédito===

Na tela principal Central de Crédito são apresentadas, em forma de grade, as consultas solicitadas pelos usuários do Totall POS. Esses registros serão apresentados nessa grade com a situação de 'Pendente' e sem nome do Analista Responsável. Quando um registro é assumido por um Analista essa consulta deixa de ser 'Pendente' e passa a ficar 'Em Análise', e tem o nome do usuário Analista como responsável por aquela consulta. 


 '''Analista Responsável'''
 Quando um Analista assume uma consulta, outro usuário Analista não pode resgatar esse
 registro. O sistema apresentará uma mensagem de que a análise foi assumida por outro analista.
 Somente o usuário Supervisor que tem a permissão 340 poderá assumir a análise de qualquer 
 usuário para visualizá-la e/ou finalizá-la.


====Executando uma Análise de Crédito====

Para executar uma análise de crédito, basta selecionar na lupa (pesquisa) ou clicar no nome do cliente para que o registro passe a ser assumido pelo Analista. O sistema apresentará a tela de Análise de Crédito que contém as guias:

*Dados da Análise
*Parceiro
*Endereços do Parceiro
*Contatos do Parceiro
*Histórico Financeiro
*Histórico de Compras
*Finalizar Análise


A guia principal, Análise de Crédito, contém os dados principais para a consulta, fornecidos pelo usuário do Totall POS. O Analista pode acessar todas as guias para verificar a situação financeira e de compras, dados de endereço e contatos.


[[Imagem:AnaliseCredito19.JPG]]


====Dados da Análise====

Quando no Totall POS for feita a solicitação da análise de crédito, serão enviados para o
Totall Credit a "Liberação do Limite de Crédito" os dados da consulta do Cheque ao SERASA
CPF, Banco, Agência e etc). Nessa guia pode-se visualizar os dados principais enviados para análise como:

*Nome do cliente
*Placa
*Valor Cheque
*Valor Compra
*Situação
*Responsável

[[Imagem:AnaliseCredito20.JPG]]


====Parceiro====

No cadastro de parceiros é possível efetuar o cadastro do parceiro e alterar o cadastro através do Totall Credit, conforme demonstrado abaixo.


[[Arquivo:Ttcreditatend11.png]]

[[Arquivo:Ttcreditatend12.png]]


Obs: Caso seja um cliente em prospecção, poderá ser marcado o flag no final do cadastro e editar as informações disponíveis no quadro.


====Endereços do Parceiro====

Nessa guia são apresentados os dados do endereço do cliente, como:


[[Imagem:AnaliseCredito21.JPG]]


====Contatos do Parceiro====

Nessa guia são apresentados os dados dos Contatos, como:


====Histórico Financeiro====

Existe a possibilidade de analisar um "Histórico Resumido" do Cliente, com as seguintes informações:
 
* Gráfico mensal das Vendas 
* Resumo Financeiro 
* Relação das dívidas


====Histórico de Compras====

Existe a possibilidade de analisar as compras efetuadas pelo cliente.


====Finalizar Análise====

Para finalizar a análise informe o novo limite para o cliente, que pode ser somente para a venda atual. 

1. Informe o campo 'Limite de Crédito Novo' esse valor será enviado ao cadastro desse cliente ficando registrado no Totall Backoffice e Totall POS.

2. Informe a situação que pode ser:
*Aprovada
*Aprovada somente para essa venda
*Bloqueado
*Reprovado
*Aberto

===Cheques===

*No Totall Backoffice em Parceiros >> Financeiro >> Geral a opção 'Não Sujeito a Restrição' e deve-se informar o Limite para o Cheque. Sendo assim, cheques até no limite informado não haverá necessidade de consulta do SERASA.

*Com os dados do cheque deve ser feita uma consulta ao SERASA (via SiTef) como de costume no Commerce CheckOut, no Caixa. 

*A consulta no Serasa somente será feita se todos os seguintes itens forem confirmados de forma automática pelo Sistema:

- Cliente deve ter cadastro;

- O "Limite de Crédito" disponível tem que ser superior ao valor do Cheque;

- Não pode ter nenhuma parcela em aberto (dívidas);

- A ultima consulta ao Serasa tenha sido antes de "X" dias (Configuração Totall Config).

Se qualquer um dos 4 itens acima não for atendido já deve ser acionado o Ícone/Botão de "Solicitar Crédito", e o usuário deve aguardar o retorno.


*Quando o Cliente tiver cheques "a depositar" ou mesmo já depositados o "Limite de Crédito" só pode ser atualizado quando ocorrer a compensação dos Cheques (como já é feito atualmente).


*Se não houver nenhuma restrições então poderá ser feito a consulta direta ao SERASA, sem passar pela "Central de Análise de Crédito". 


*Se for "Aprovado" então a venda poderá ser realizada dentro do prazo. Se for "Reprovado" deve-se solicitar autorização para a "Central de Análise de Crédito" conforme indicado acima.




== Registro de Atendimento ==

É possível efetuar o registro dos atendimentos realizados, conforme demonstrado a seguir.

Na imagem abaixo pode-se observar a esquerda três opções para seleção.

A primeira (lápis) é para edição de algumas informações da cobrança.

A segunda (lupa) é para visualizar o status da cobrança.

A terceira (id) é para visualizar todas as cobranças deste cliente, itens vendidos e afins.


[[Arquivo:Ttcreditatend.png|1024px]]



Abaixo segue as telas que virão após selecionar uma das opções citadas acima. 


=== (Lápis) ===

[[Arquivo:Ttcreditatend2.png]]


=== (Lupa) ===

[[Arquivo:Ttcreditatend3.png]]



=== (ID) ===

[[Arquivo:Ttcreditatend4.png]]


Na guia mensagem é possível inserir uma descrição de algum atendimento que tenha ocorrido nesta cobrança, conforme demonstrado a seguir.

[[Arquivo:Ttcreditatend5.png]]



=== Incluindo novo registro de atendimento ===

Na tela inicial dos atendimentos também é possível incluir novos registros, conforme mencionado anteriormente e demonstrado a seguir:

[[Arquivo:Ttcreditatend6.png|1024px]]


Existirão duas opções a serem marcadas no registro, prospecção e/ou pós-venda pois a opção cobrança só poderá vir das cobranças já existentes.

[[Arquivo:Ttcreditatend8.png]]



Após confirmar a prospecção ou pós-venda irá aparecer uma tela de mensagem para colocar alguma informação referente o registro que está sendo feito.

[[Arquivo:Ttcreditatend10.png]]




===Off-Line===

Quando por algum motivo o sistema ficar off-line a "Central de Análise de Crédito" não terá como liberar o novo limite via sistema. Nesse caso, haverá um contato telefônico com a "Central de Análise de Crédito", que irá liberar o novo limite e uma senha específica para esta operação, ao digitar no botão 'Chave' a senha de autorização o Totall POS irá consistir e liberar a venda.


Caso ocorra algum problema no acesso a base de dados o Atendente deverá ter a opção de incluir uma nova solicitação de análise de crédito com os dados informados pelo pessoal das Lojas. Neste caso após a aprovação do novo limite deve-se gerar uma senha especifica que será consistida pelo Totall POS, e será válida somente para esta venda ao Cliente.


 '''Considerações:'''
 *A "Central de Análise de Crédito" poderá aumentar o limite de crédito, quando o
 Cliente ultrapassar o limite atual, ou poderá autorizar somente esta venda fora do limite ou
 com restrição do SERASA (sem alterar o limite já definido).
 
 *Se for solicitado a análise de crédito sem ter sido feito a consulta ao SERASA deve-se
 indicar se é Cliente novo ou com restrição.
 

 *Quando usamos o termo off-line não tem relação ao Totall POS com o banco de dados. O termo off-line é a falta de comunicação entre o
 Totall POS e o Totall Credit.

 *Caso já tenha parcelas em atraso na base, basta executar o JOB GeraCobrancas.
   SELECT GeraCobrancas('001'); -- 001 é a filial
 
 *O JOB GeraCobrancas deverá ser agendado para atualizar as Cobranças para o Totall Credit.

== Categorias ==
[[Categoria: Totall Credit]]