Fluxo Financeiro

Conceito

Será apresentado por meio de um gráfico, uma planilha e um resumo diário, a posição atual do fluxo financeiro da empresa, ou seja, o que têm em aberto no "a pagar", "a receber" e também o "saldo".

Para pesquisar o Fluxo Financeiro é necessário informar alguns filtros, sendo eles:

• Disponibilidade Atual ? é o valor a ser considerado como saldo inicial;

• Considera Atraso Médio ? Indica se o sistema deve ou não considerar a média de atraso do cliente nas datas previstas;

• Relação Atraso x Previsão ? Indica a relação entre recebimentos vencidos e a data prevista para ser recebido. Por padrão sempre será 1, ou seja, se a parcela está atrasada 20 dias a data prevista para seu recebimento será para daqui a 20 dias e se o valor fosse 2 a data prevista seria para daqui 40 dias;

• Número de dias ? Período que será considerado no fluxo financeiro.

Plano de Contas

Foi criada nova coluna para definir a aplicabilidade das contas cadastradas no plano de contas, você poderá escolher os seguintes tipos: banco, caixa, diferença, aplicações, não definido, gerencial.

Se o tipo da conta for gerencial ou transferência, obrigatoriamente a aplicabilidade deverá ser gerencial e se o tipo de conta for numerário a aplicabilidade será banco, caixa, diferença, aplicações ou não definido. Opção disponível em Principal >> Fluxo Financeiro >> Plano de Contas. Veja mais detalhes em Plano de Contas.

Compromissos

Impostos Retidos

Ao registrar um Compromisso (Título) no Totall Backoffice em Principal -> Fluxo Financeiro, na guia Impostos foram criados campos denominados Retido para determinar se o valor da Contribuição Social e Imposto de Renda são retidos como indicado na Figura 1.

Figura 1. Indicação dos campos de retenção de impostos criados.

Foram criadas contas para que os valores retidos fossem lançados. Além das contas para lançamento da Contribuição Social e Imposto de Renda foi criada a conta para o lançamento dos valores de PIS e COFINS. As contas criadas foram:

Contribuição Social a Pagar IRRF a Pagar PIS/COFINS a Pagar

Os campos Há incidência de PIS e Há incidência de COFINS quando marcados fazem com que o valor de PIS e COFINS seja lançado na conta PIS/COFINS a Pagar de acordo com os percentuais configurados no Totall Config em Outros -> Filiais como indica a Figura 2.

Figura 2. Percentuais configurados para PIS e COFINS.

Ao clicar no botão Financeiro na tela de registro de compromissos (Títulos) vemos os lançamentos realizados nas contas. Como foi informado que o valor da Contribuição Social e Imposto de Renda foram retidos seus respectivos valores foram lançados nas contas. O valor correspondente ao percentual de PIS e COFINS configurados conforme a Figura 2 foi lançado na conta PIS/COFINS a Pagar. A Figura 3 demonstra os lançamentos do exemplo acima citado.

Figura 3. Lançamentos nas contas de impostos retidos.

Observa-se neste caso que o valor dos impostos retidos foi deduzido do lançamento na conta do Compromisso (Título), que no exemplo acima foi a conta Recarga de Celular. Caso não houvesse nenhuma retenção ou incidência de impostos os lançamentos nas contas ficariam como indica a Figura 4.

Figura 4. Lançamentos financeiros sem retenção ou incidência de impostos.

Para efetuar o pagamento dos impostos retidos deve se registrar um outro compromisso (Título).

Transferências Comuns

Foram feitos ajustes na tela de Transferências entre Contas, caso o usuário tenha definido um grupo de contas ao qual tem acesso, apenas serão apresentados essas contas para o mesmo efetuar as transferências. Também se o usuário tiver acesso a tela de Resumo de Contas será apresentado um botão de acesso rápido para essa tela. E no botão gravar passou a existir a possibilidade de gravar e imprimir essa transferência. Opção disponível em Principal >> Fluxo Financeiro >> Transferências Comuns.

Extrato

Contas Gerenciais

Foi implementado o extrato de contas gerenciais, neste extrato não haverá saldo inicial e final, apenas a relação de débitos e créditos das contas gerenciais. Será possível listar por ordem de data ou por ordem de contrapartida e assim mudando o formato de impressão. Disponível em principal >> fluxo financeiro >> extrato >> contas gerenciais.

Banlancete

Comparativo

Através do Balancete Comparativo podemos analisar o comportamento de cada conta durante um período determinado. Na tela de Balancete Comparativo podemos avaliar além dos valores realizados das contas gerenciais pode-se também comparar os valores previsto x realizado e o % de variação entre esse valores. No Totall Backoffice em Principal >> Fluxo Financeiro >> Balancete >> Comparativo. Veja mais detalhes em Balancete Comparativo.

Conciliação Bancária

Os bancos disponibilizam um arquivo de extrato com os lançamentos feitos em suas contas. Este processo visa conciliar os lançamentos registrados no arquivo texto com os da base de dados do Totall Commerce. Por exemplo, marcar cheque como devolvido. Foram implementados os bancos Itaú, HSBC e Bradesco. Opção disponível em Principal >> Fluxo Financeiro >> Conciliação Bancária.

Fluxo Financeiro

Inclusão do botão 'Replicar' Em Principal >> Fluxo Financeiro >> Fluxo Financeiro foi incluído o botão 'Replicar' para replicar os valores dos campos 'Prev. Informada (Data)' e 'Prev. Informado (Valor)' de duas formas: 'Para todos os itens' ou 'Para os itens marcados'.

Criação da opção 'Desconsiderar a receber já vencido' Em Principal >> Fluxo Financeiro >> Fluxo Financeiro foi criada a opção para que possa desconsiderar ou não as contas a receber vencidas. Ao habilitar o campo, no valor total a receber, serão consideradas somente as parcelas em aberto e não vencidas, quando a opção for desabilitada, serão consideradas todas as parcelas em aberto vencidas e não vencidas alterando a previsão de recebimento.

Compromissos Repetitivos

Os compromissos a pagar ou a receber podem ser repetidos conforme agendamento indicado para os títulos, agilizando os processos no financeiro. No Totall Backoffice em Fluxo Financeiro/Compromissos Repetitivos. Veja mais detalhes em Compromissos Repetitivos.

Permissões

Veja detalhes em Permissões.