Limite de Crédito

1. Totall Commerce
2. Totall Config
3. Totall Order
4. Totall CheckOut
5. Totall POS

Esse artigo apresenta o limite de crédito do cliente com limite de dias e valores. Quando o limite de dias expirar o crédito será reduzido a zero, sendo necessário conceder novamente crédito ao cliente. Como o limite é de dias em que o cliente fez a última venda. Ele será reabilitado caso o cliente faça uma nova venda. Caso não se deseje isto, deve-se criar um JOB para limpar fisicamente este limite quando expirado.

Configurações

Definir Tolerância

No Totall Config pode-se definir a tolerância que é possível ter referente ao limite de liberação configurado para o usuário ou no próprio débito gerado pela venda. Esta tolerância poderá ser informada em percentual ou em valor.

Limite de Crédito por Valor

Para cadastrar a tolerância do Limite de Crédito por Valor acesse o Totall Config >>> Outros >>> Ambiente >>> Empresa >>> Tolerância para Limite de Crédito. No campo Tipo selecione a opção Valor e informe o Valor Tolerância. Na imagem abaixo foi informada a tolerância de 5 (cinco) reais:

Limite de Crédito por Percentual

Para cadastrar a tolerância do Limite de Crédito por Percentual o Totall Config >>> Outros >>> Ambiente >>> Empresa >>> Tolerância para Limite de Crédito. No campo Tipo selecione a opção Percentual e informe o % Tolerância. Na imagem abaixo foi informada a tolerância de 5 (cinco) por cento:

Definir Limite de Crédito

Limite de Crédito por Usuário

No Totall Backoffice >>> Principal >>> Usuários >>> Cadastro selecione o usuário que deseja conceder permissão para liberar o limite de crédito no campo limite de crédito para o usuário.

Permissões necessárias:

• Conceder a permissão no Totall Order:
  
  • 168 - Aprovação de Crédito.
    

• Conceder a permissão no Totall CheckOut:
  
  • 025 - supervisionar a pré-venda
    
  • 213 - aceitar venda fora do plano
    
  • 034 - Supervisor de Caixa.
    

Importante:
Caso não seja informado o limite de crédito será permitido ao usuário liberar qualquer valor.

Limite de Crédito por Cliente

No Totall Backoffice >>> Principal >>> Parceiro >>> Cadastro >>> Financeiro o campo: Limite de Crédito informe o valor para limite de crédito.

DAV

Para exemplificar, foram lançados alguns DAVs no TTOrder e mostrado como funciona cada situação que é utilizada o limite de crédito. A configuração realizada é a mesma realizada anteriormente, onde o cliente possui 30 reais de limite crédito, o usuário possui 5 para liberação e o sistema possui tolerância de 5 reais.

Venda Dentro do Limite de Crédito Determinado

Ao efetuar uma venda que irá gerar um débito dentro do limite do cliente e do usuário a autorização não é solicitada. No exemplo abaixo, foi realizada uma venda parcelada em três vezes sem entrada.

Valor da venda igual ao limite do cliente

Ao efetuar uma venda que irá gerar um valor de débito igual ao valor do limite do cliente juntamente com o limite do usuário e a tolerância a autorização não é apresentada. No exemplo abaixo, foi realizada uma venda parcelada em três vezes sem entrada.

Valor acima do Limite de crédito Permitido

Ao efetuar uma venda no valor de 40,89 reais, fazendo assim com que o "Valor do limite de crédito do cliente + Valor de Limite de Crédito do Usuário + Tolerância" fique acima do permitido, é apresentada a mensagem e solicitada a autorização de um supervisor.

Valor Acima e Valor Igual ao Limite de crédito com Débito Pendente

Para exemplificar o limite de crédito com débitos pendentes, foi configurado no cliente uma dívida atual de 20 reais. Sendo assim, ao efetuar uma venda para este cliente deve ser feito o cálculo em cima do crédito restante.

Valor Igual ao Limite de Crédito com Débito Pendente

Observe que não é solicitada a autorização, pois o débito pendente mais o débito da venda não ultrapassa o crédito restante.

Valor Acima do valor do Limite de crédito com Débito Pendente

Observe que a autorização é solicitada, pois o débito pendente mais o débito da venda ultrapassa o crédito restante.

Venda no Totall CheckOut

Após ter informado todas as configurações do Cliente , Usuário e tolerância será necessário abrir o CheckOut para efetuar as vendas que serão citadas abaixo e demonstrando o funcionamento da função.
Sabendo que meu cliente possui limite de crédito de 30,00
Usuário Possui Limite de crédito de 5,00
Tolerância Cadastrada de 5,00

Venda dentro do Limite de Crédito Permitido

• Ao abrir uma venda de 40,00 reais, efetuar o parcelamento da venda se estiver dentro do valor limite do cliente, não deverá apresentar mensagem, o exemplo abaixo apresenta as mensagens e informa que existe restrições para o cliente porem não bloqueia o Usuário de Fazer a venda. Veja as imagens abaixo de cada mensagem e das restrições.
  

• Ao Clicar em Sim irá apresentar uma nova tela mostrando o limite de crédito do cliente, Caso o Usuário não tenha a permissão, no caso não é um Supervisor de Caixa irá pedir novamente a permissão para ele se não irá mostrar a tela abaixo, informando o limite de crédito do cliente:
  

• Caso Preferir clique em Não então a tela de restrições não irá apresentar, Após fechar a tela ou clicar em Não apresentará a seguinte Mensagem:
  

Ao Clicar em Sim o sistema fará uma busca e verificará se existe algum débito pendente se existir ele irá informar os débitos do cliente se não Existir, irá efetuar a impressão do Cupom Fiscal e finalizar a venda, o mesmo acontece se clicar em Não na mensagem.

Venda Fora do Limite de Crédito Permitido

Ao Efetuar uma Venda com o valor acima do permitido, no caso como já possui débito de 40,00 reais da venda anterior, ao efetuar uma venda de com um valor baixo já irá apresentar a mensagem barrando a venda, as mensagens viram da mesma maneira que a venda anterior porem ao sair da ultima mensagem irá apresentar a seguinte mensagem:

• Observe que é um valor Baixo porem mesmo assim foi barrado, na mensagem está explicando corretamente o motivo de não ter permitido a venda, ao clicar em OK, Apresentará a tela de autorização de restrições, Caso o usuário tente informar seu Usuário para tentar liberar não irá permitir a liberação e apresentará a mensagem novamente, pois o usuário não tem limite para liberar, ou seja será necessário um usuário com permissão para poder liberar a venda.
  

• Observação: No Exemplo citado acima foi demonstrado apenas com Forma de pagamento 0+3, no caso venda parcelada, porem o mesmo processo irá funcionar para Finalizadora Conta/Corrente e Cheque.
  

Regra de Negócio

Esta seção tem o objetivo de descrever o funcionamento do cálculo para o limite de crédito. Após realizadas as configurações descritas anteriormente, temos:

• Limite de Crédito do parceiro: 30 reais.
  
• Limite de Crédito permitido para liberação do usuário: 5 reais.
  
• Tolerância (por valor): 5 reais.
  

Exemplo: O Cliente possui 30 reais de limite de crédito e não possui nenhum débito em aberto, ou está zerado. Ao usuário será permitido liberar até 5 reais a mais no valor de débito da venda. Ao realizar uma venda que gerou um débito de 35 reais não será solicitada permissão para liberação, pois o valor do débito ainda está dentro do permitido no "Limite de Crédito do Cliente + Limite do Usuário". Sobre este valor ainda existe a tolerância, que no caso é de 5 reais. Dessa forma, é permitido efetuar uma venda com débito de até 40 reais, pois foi determinado que existe uma tolerância sobre o valor do débito da venda e da liberação permitida ao usuário.

O valor de tolerância por percentual funciona de forma um pouco diferente. O cálculo do valor percentual não será sobre o valor total do débito, e sim sobre o valor do limite de crédito do usuário, isto é, se o usuário tiver 5 reais de limite de crédito e o valor percentual da tolerância for de 5 reais será feito o cálculo de "Limite do Usuário + Tolerância por percentual", gerando no exemplo o valor de 5,25. Dessa forma, será permitido vender até 5,25 acima do limite do cliente.

Observação: caso o usuário já tenha utilizado parte do seu limite é efetuado o cálculo a partir da sobra do crédito. Exemplo: o cliente possui 30 reais de limite de Crédito, porém utilizou 20 reais do crédito dele em uma venda anterior. Temos assim 20 reais de crédito restante. Ao fazer uma venda de 20 reais não irá pedir autorização do supervisor. Porém, ao efetuar uma venda de 21 reais, o sistema irá pedir autorização, pois ultrapassará os 40 reais, que é o limite máximo permitido neste caso.

Referenciado por: Cadastro de Parceiros | Configurações de Ambiente | Documento de Liberação da Versão 5.1E | Documento de Liberação da Versão 5.2Hr00 | Usuários |