Planos de Pagamentos

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Nessa tela pode-se indicar quais os Planos de Pagamentos que poderão ser utilizados para registrar um orçamento para determinado cliente. A configuração é baseada na comparação das categorias da Tabela de Preço e Planos de Pagamento com as categorias indicadas no cadastro de parceiro em Principal >> Parceiros >> Cadastro >> Identificação.

1.Parcelas livres: quando a opção estiver marcada o sistema irá permitir que os vencimentos, valores e número de parcelas sejam alterados.

2.On-line: quando marcado, o sistema questionará ao operador se deseja imprimir a cobrança.

3.Tipo de cobrança: tipo de cobrança padrão do plano que será utilizado no momento da venda. Os planos de pagamento que utilizam cheque e cartão parcelados este campo deve conter ?-Recebe no Caixa-? , esta situação ocorre por que a venda será recebida pelo cliente naquele momento.

4.Nível Autorizado: indica o nível do usuário que poderá utilizar o plano, o nível do usuário é informado no Total Backoffice em Principal >> Usuários.

5.Aplicabilidade: onde será usado o plano de pagamento. São eles:

• Qualquer: será utilizado em Vendas, Pré-Vendas, Faturamento Parcelado, Título Avulso a Receber.

• Vendas: estará disponível apenas no Totall Checkout.

• Pré-Vendas: estará disponível apenas no Totall Order.

• Títulos avulsos a receber: estará disponível apenas para registros de títulos avulsos no Totall Backoffice em Principal >> A Receber >> Títulos >> Registro.

• Faturamento Parcelado:utilizado pata fazer 'Faturameto de Conta Corrente' faturado.

6.Carência Faturamento (em dias): Quando não informado a carência para C/C do cliente, o sistema assume este valor para o número de dias em que passa a considerar uma fatura como "em atraso".

1. 1º Recebimento (Dias): indica a quantidade de dias para o recebimento da primeira parcela. No caso de existir entrada no ato da venda o Mínimo deve ser 0 e ideal 0, o máximo pode-se deixar mais dias para os planos que possa haver negociação com o cliente para prazo maior na entrada, exemplo 5 dias.

2. 1º Recebimento (%): indica o percentual a ser recebido na primeira parcela, exemplo o cliente deve dar de entrada 50% do valor da venda.

3. Desconto / Acréscimo: indica os descontos do plano. No caso de desconto o valor Máximo do desconto a ser aplicado na venda deve estar no campo mínimo acrescido do sinal negativo.

Exemplo: Desconto de 2% a 5%.

• Mínimo: -5
• Máximo: -2
• Ideal: -3

4. Número de Parcelas: definição do número de parcelas, em caso do número de parcelas mínima, máxima e ideal seja diferente, para que no momento da venda possa alterar as parcelas deve-se verificar se estiver marcada a opção parcelas livre(veja mais detalhes neste documento, logo acima).

5. Prazo Médio:

6. Arredondamento:

7. Valor da Venda: indica o valor mínimo e máximo de uma venda para este plano. Exemplo: se existe uma política na empresa de que a parcela mínima é de R$20,00, então é necessário multiplicar o 20X número de parcelas para se chegar ao valor mínimo da venda.

8. Títulos bancários: a instrução de baixa e protesto do título, quantidade de dias que a baixa e protesto irá ocorrer. Caso tenha instrução indicada e número de dias o sistema irá fazer o procedimento automaticamente de baixa ou protesto.

1. Comissão: configuração do cálculo da comissão:

• Entrada: percentual da comissão a ser aplicada na entrada quando for venda Parcelada.

• Demais: percentual de comissão a ser aplicada nas demais parcelas da venda.

• Fórmula: qual será a forma de cálculo da comissão.
  • Venda x Vendedor
  • Venda x Plano
  • Venda x Produto
  • Venda x (Vendedor + Plano)
  • Venda x (Vendedor + Produto)
  • Venda x (Plano + Produto)
  • Venda x (Vendedor + Plano + Produto)

• Sobre: sobre qual valor e data de recebimento da venda deverá ser feito o cálculo.
  • Valor Líquido da Venda na Data da Venda
  • Valor Bruto da Venda na Data da Venda
  • Valor a Receber na Data do Vencimento
  • Valor Recebido na Data do Recebimento
  • Valor a Receber na Data do Recebimento
  • Valor Recebido na Data da Compensação de Cheque
  • Valor a Receber na Data da Compensação de Cheque
  • Comissão sobre Markup

2. Moedas: define a utilização de qual moeda nas transações comerciais de compras ou vendas.

3. Multa: valor da multa a ser aplicada no caso de atraso. Pode ser definida em:

• Percentual (%)
• Valor Fixo ($)
• Perc. Corrigido
• Valor Corrigido

4. Juros: Configuração dos Juros a serem aplicados.

• Acréscimo: percentual a ser aplicado após vencer a carência, caso a carência estiver zerada, e parcela vencer no sabado

• Carência: o período de dias corridos que não será cobrado juros após o vencimento. No caso da parcela estiver em atraso mesmo possuindo carência uma nova compra a prazo será bloqueada.

• Des. Antecipado: percentual de desconto por dia quando o cliente efetuar o pagamento antes da data de vencimento.

• Dias Desc. Antecipado: número de dias que será considerado o desconto no caso de pagamento antecipado. Ex: Apenas parcelas com pagamento 30 dias antes do vencimento.

• Dias para Títulos
• Dias Cheque/Parcela
• Bônus Pag. Antec

5. Juros sobre o total da nota: se marcado o cálculo do Acréscimo da venda será aplicado sobre o valor total da nota. Caso contrário não será aplicado sobre o valor da entrada, apenas sobre as parcelas restantes.

6. Desconto Antecipado Automático: se marcado o desconto antecipado será considerado automaticamente no momento do recebimento.

7. Simples/Composto: se o cálculo do Juro no momento do recebimento da parcela será simples ou composto.

Plano Exclusivo de renegociações: quando marcado o plano está disponível apenas para renegociações no Totall Backoffice em Principal >> A Receber >> Renegociação.

1. Meios de Pagamento: as formas de pagamento do plano:

• Dinheiro ( Moeda nacional)

• Câmbio ( Moeda Estrangeira)

• Cartão de Crédito manual: utilizado quando o se possui a máquina de cartão que não está instalado no computador do caixa.

• Cheque

• T.E.F: utilizado quando se possui o equipamento de cartão(Pin Pad) instalado no computador do caixa, e o sistema do Cartão instalado na máquina do caixa.

• Conta Corrente: pode ser informado o plano para uma determinada conta corrente.

 Sempre que usar o plano para pagamento em conta corrente o meio de pagamento OUTROS deve estar marcado 

• Outros: outros meios de pagamento, por exemplo vales.

• Cartão Parcelado Próprio: para ser utilizado na Faturamento de conta corrente parcelada

2. Cartões Permitidos: Indicação de quais cartões serão permitidos neste plano.

1. Filiais/Unidades: caso exista planos diferenciados por filial, deve ser indicado nesta tela.

 Caso exista algum plano com filial e unidade de negócio incluida, aperecerá para aquela filial apenas os planos que possuirem 
 a indicação da filial.

Para configurar as categorias das Tabelas de Preço deve-se utilizar o Totall Backoffice na opção Principal >> Tabelas >> Lista de preços como indica a figura abaixo.

As categorias dos Planos de Pagamento são configuradas em Principal >> Tabelas >> Planos de Pagamento >> Categoria de Cliente como indica a figura abaixo.

Caso alguma categoria não seja configurada em Planos de Pagamentos e o cliente estiver configurado com as três categorias, caso o cliente se enquadre nas duas categorias definidas na será possível registrar o orçamento.

O inverso também é válido, caso o cliente somente tenha duas categorias definidas e a o Plano de Pagamento tem as três categorias definidas a o Plano de Pagamento será mostrado na lista para registro do orçamento caso o cliente se enquadre nas duas categorias configuradas.