CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária) é um padrão de cobrança eletrônica desenvolvido pelos bancos para permitir trocas de informações de cobrança sem o envolvimento de documentos reais, via troca de arquivos magnéticos. Este padrão permite que os bancos troquem informações entre si e seus clientes com maior eficiência.
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A Totall.com decidiu trabalhar com layouts de arquivos do tipo 240 bytes, que são modelos mais novos e muito mais estruturados. Hoje em dia quase todos os bancos já tem seus sistemas rodando em cima destes arquivos.
ÿ necessário seguir alguns passos para iniciar a utilização do CNAB no sistema Totall.
Disponibilizada na Versão 4.1B
Bancos Suportados
Para utilizar esse novo recurso, deverá ser contratado o serviço de implantação, treinamento e homologação para o banco desejado.
Abaixo relação de bancos suportados:
- 001 - Banco do Brasil S.A.
- 003 - Banco da Amazônia S.A.
- 004 - Banco do Nordeste do Brasil S.A.
- 008 - Banco Santander Meridional S.A.
- 021 - Banco do Estado do Espírito Santo S.A.
- 024 - Banco do Estado de Pernambuco S.A.
- 025 - Banco Alfa S/A
- 027 - Banco do Estado de Santa Catarina S.A.
- 033 - Banco do Estado de São Paulo S.A.
- 041 - Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
- 044 - Banco Bva S/A
- 047 - Banco do Estado de Sergipe S.A.
- 069 - Bpn Brasil Banco Mútiplo S.A.
- 070 - Banco de Brasília S.A.
- 074 - Banco J. Safra S/A
- 104 - Caixa Econômica Federal S.A.
- 151 - Nossa Caixa - Nosso Banco S/A
- 224 - Banco Fibra S.A.
- 237 - Banco Bradesco S.A
- 246 - Banco Abc Brasil S.A
- 263 - Banco Cacique S.A.
- 266 - Banco Cedula S.A.*
- 320 - Banco Industrial e Comercial Spaulo S.A.
- 341 - Banco Itaú S/A
- 346 ? BFB
- 347 - Banco Sudameris Brasil S.A.
- 353 - Banco Santander Brasil S.A.
- 356 - Banco Abn Amro S.A.
- 389 - Banco Mercantil do Brasil S.A.
- 394 - Banco Bmc S/A
- 399 - Hsbc Bank Brasil S.A.
- 409 - Banco Unibanco S.A.
- 422 - Banco Safra S.A.
- 453 - Banco Rural S.A.
- 479 - Bankboston Bco Multiplo S.A.
- 600 - Banco Luso Brasileiro S.A.
- 604 - Banco Industrial do Brasil S/A
- 611 - Banco Paulista S.A.
- 623 - Banco Panamericano S.A.
- 633 - Banco Rendimento S.A.
- 634 - Banco Tribanco
- 637 - Banco Sofisa S.A.
- 643 - Banco Pine S.A.
- 655 - Banco Votorantim S.A.
- 707 - Banco Daycoval S.A.
- 719 - Banco Banif Primus S/A
- 721 - Banco Credibel S.A.
- 738 - Banco Morada S.A.
- 739 - Banco Galvão de Negócios S.A.
- 741 - Banco Ribeirão Preto S.A.
- 745 - Banco Citibank S.A.
- 748 - Banco Cooperativo Sicredi S/A
- 749 - BR Banco Mercantil S.A.
- 756 - Banco Cooperativo do Brasil S.A.
Configurações
Cadastrar tabelas para domínio dos processos do CNAB
Estes domínios serão necessários para utilizar nomeclaturas padrões para todos os bancos. Acesse o Totall Commerce Config para iniciar os processos.
Cadastrando Remessas (TD_REM)
Utilizando o Totall Config clique em Venda >> Cobrança Bancária >> Remessa conforme figura abaixo. Essas remessas são o tipo de informação que o sistema irá gerar. Exemplo: Inclusão de título ou uma alteração de data.
Algumas remessas já estão cadastradas como padrão da Febraban, mas é necessário verificar a documentação do seu banco e verificar se não há diferença. Se houver necessidade, altere ou cadastre novas remessas. Lembrando que tudo que o banco utilizar você deve cadastrar no sistema.
Os registros abaixo são pré-configurados pelo Totall Commerce na tabela TD_REM:
Cadastrando Retornos (TD_RET)
Utilizando o Totall Config clique em Venda\Cobrança Bancária\Retornos.
Estes itens são o tipo de retorno que o sistema irá aceitar nos arquivos provenientes do seu banco.
Assim como as remessas, devem ser cadastradas todos os tipos que o banco utiliza. Estes tipos também são encontrados nos layouts técnicos fornecidos pelo banco.
Os registros abaixo são pré-configurados pelo Totall Commerce na tabela TD_RET:
Verifique nos retornos o campo ?Nova situação ao Receber?, esta coluna indicará o que o sistema deve fazer quando chegar algum arquivo do banco com aquele retorno. Por exemplo, se o banco mantém o retorno ?Baixar Título?, o sistema deve após receber este arquivo, marcá-lo como Pago.
Cadastrando Carteiras (TD_CCB)
Utilizando o Totall Config clique em Venda >> Cobrança Bancária >> Carteira Cobrança Bancária.
Carteiras são tipos de título para que os bancos possam definir os meios de comunicação. ÿ necessário cadastrar a carteira que você utilizará.
Um exemplo é a Carteira Registrada que envia um registro do título ao banco pelo software.
Cada carteira possui uma sigla que aparece na impressão do título como uma definição se ela é própria ou terceira ou se deve enviar registro ao banco ou não.
Cadastrando Espécies (TD_ECB)
Utilizando o Totall Config clique em Venda >> Cobrança Bancária >> Espécie Cobrança Bancária. Espécies são os tipos de documentos que o banco irá cobrar, como uma Duplicata Mercantil e outros. Você deve cadastrar todas as espécies conforme o layout técnico do banco.
Os registros abaixo são pré-configurados pelo Totall Commerce na tabela TD_ECB:
Cadastrando Instruções (TD_INS)
Utilizando o Totall Config clique em Venda >> Cobrança Bancária >> Instruções. Instruções são mensagens aos clientes. Serão impressas no texto do título. Geralmente são usadas com mensagens de Natal ou Páscoa. Não é necessário cadastrar as mensagens de juros, descontos e protesto, isto o sistema fará automaticamente.
Identificar tipos de remessa
Agora precisamos indicar ao sistema as principais remessas a serem utilizadas. No Totall Config clique em Outros >> Ambiente >> CNAB. Deve-se informar todos os campos. Cada campo deverá conter, no mínimo, uma remessa condizente. ÿ necessário também preencher uma espécie padrão para ser utilizada na geração dos títulos.
Os registros abaixo são pré-configurados pelo Totall Commerce na tabela TT_CFG:
Incluir um Banco (TD_BCO)
No Totall Config clique em Venda >> Bancos. Inclua um novo item com o nome do banco, código do banco e o código da agência.
Incluir uma Conta Bancária (TT_CTB)
Entre em Menu Principal >> Tabelas >> Contas Bancárias e clique em Novo.
Informe o nome e os valores para a conta a ser criada. Importante: Não se pode alterar o número da conta ou agência após haverem lançamentos para este banco.
O número do próximo título deve ser informado por fora do sistema (TT_CTB.PRXTIT). Este número geralmente é repassado pelo banco e será o número do primeiro título.
Informar Convênio (TT_CTBXCCB)
Filtre uma conta bancária. Relacione o convênio com uma carteira. Este código é utilizado somente por alguns bancos, e é obtido ao declarar o uso de cobrança bancária.
Criar um portador para esta conta (TD_COB)
No Totall Config clique em Venda >> Cobrança. Inclua um novo registro, colocando o nome que desejar. ÿ necessário que você informe no campo Conta a Conta Bancária que você criou no item anterior.
Deve-se também marcar o ?Gera Títulos? para indicar que qualquer parcela que cair sobre este portador terá um título gerado. Informe a carteira padrão que você irá utilizar, geralmente só existe uma cadastrada.
Cadastrando domínios necessários para o Banco a ser utilizado
No Totall Commerce Backoffice clique em Principal >> Tabelas >> Cobrança Escritural. Selecione o seu banco e clique em Busca. Irá aparecer os domínios cadastrados anteriormente e mais alguns campos que serão específicos para esse banco. Todos os códigos a serem informados deverão ser retirados dos layouts dos bancos.
Cadastrando Carteiras (TT_CCB)
Para as carteiras que você cadastrou anteriormente é necessário informar alguns valores específicos para o banco: Carteira no Banco: Código da carteira do layout do banco. Não é necessário preencher Código Real: Caracterização dos títulos Padrão Febraban:
- Simples
- Vinculada
- Caucionada
- Descontada
Distribuição: Identifica quem irá distribuir o boleto Padrão Febraban:
- Banco Distribui
- Cliente distribui
Emissão: Identifica quem faz a emissão do boleto Padrão Febraban:
- Banco emite
- Cliente emite
Cadastramento: Indica a forma de cadastramento do título no banco Padrão Febraban:
- Com Cadastro
- Sem Cadastro
Tipo Documento: Identificar a existência material do documento no processo. Padrão Febraban
- Tradicional
- Escritural
Cadastrando Espécies (TT_ECB)
Entre em Principal >> Tabelas >> Cobrança Escritural (Espécie). Cadastro das espécies para o banco. Necessário informar o código da espécie para este banco e sua sigla. Verificar documentação fornecida pelo banco.
Cadastrando Remessas (TT_REM)
No cadastro das remessas preenche-se todos os códigos para os domínios de remessa cadastrados. Quando for a remessa de inclusão de título, deve-se preencher a espécie padrão e a carteira padrão. Se achar necessário preencha os campos Instrução 1 e Instrução 2 para mensagens aos usuários. Estas mensagens virão do domínio de instruções que foi cadastrado no Totall Config.
Cadastrando Retornos (TT_RET)
Em retornos é necessário apenas informar o código para cada retorno que você cadastrou nos domínios no Totall Config. Devem existir todos os retornos possíveis, caso o contrário o sistema apresentará um erro quanto tentar ler um arquivo com um retorno que não existe.
Verificar documentação fornecida pelo banco.
Cadastrando Moedas (TT_MOE)
Este cadastro é necessário para haver uma compatibilidade entre o sistema monetário dos bancos e o do sistema. Geralmente só é necessário preencher o código da moeda corrente.
Atribuição de descontos, acréscimos, protestos e baixas (TT_PLA)
Agora será cadastrado um padrão para ser utilizado pelos títulos. Utilizando o Totall Backoffice clique em Principal >> Tabelas >> Planos. Selecione um plano para ser utilizado pelos títulos. Este plano deve ser selecionado na hora da venda.
Na guia Condições, você pode informar prazos de baixa e protesto que desejar. Verifique, pois alguns bancos podem limitar dias mínimos e máximos para os prazos
Na guia Taxas, você pode informar descontos ou acréscimos e a quantidade de dias a serem aplicados. Os valores aqui serão aplicados em percentual, porém ao gerar o título o sistema calcula o valor real do desconto/acréscimo em cima do valor líquido da parcela.
Como Usar
Criando um título (TT_TIT)
O Sistema irá gerar um título quando uma parcela for cadastrada, ou atualizada com aquele portador bancário que criamos. Portanto, qualquer documento de saída com parcela pode vir a utilizar títulos para cobrança. Porém a impressão desses títulos somente pode ser feita via Faturamento de C/C em Principal >> Conta Corrente >> Faturamento .
O título é gerado pela package de banco PC_TIT.
Em dados mais técnicos o título será gerado com as seguintes informações:
- Banco, Agência e Conta será os vinculados aquele portador que cadastramos.
- Carteira cadastrada na conta bancária acima encontrada.
- O Nosso Número é calculado com o valor que está em TT_CTB.PRXTIT
- Juros e Descontos serão calculados pelos valores cadastrados no plano que a venda está
vinculada.
- O tipo para os Juros será 1 ? Valor por dia
- Data de início para cobrança de juros será calculada somando os dias de carência cadastrado no plano mais a data de vencimento da parcela (TT_REC.DATVEN + TT_PLA.CARMAX)
- O valor de acréscimo dia será calculado pelo valor da parcela em cima do percentual de acréscimo informado no plano (TT_PLA.ACRDIA * TT_REC.VLRPAR/100)
- O tipo para os descontos será 2 ? Percentual até a data informada.
- Data final para a concessão de desconto será calculada subtraindo os dias do desconto antecipado cadastrado nos planos com a data de vencimento da parcela (TT_REC.DATVEN -
TT_PLA.DIAANT)
- O Valor do desconto é repassado com o próprio percentual cadastrado em planos (TT_PLA. DESANT)
- Prazos de protesto e baixa serão os mesmos dos cadastrados no plano da venda.
- As demais informações como valor e vencimento serão retiradas das parcelas.
Imprimindo o Título
Como foi dito anteriormente, para imprimir um título ele deve ter sido o resultado de um faturamento de um cliente, portanto para imprimi-lo acesse o Totall Backoffice e em Principal >> A Receber >> Conta Corrente >> Impressão. Selecione uma data e um tipo de conta corrente e clique em imprimir.
Irá aparecer uma relação de débitos do cliente e a seguir um título. Lembre-se que neste caso você deve entregar o título ao cliente e o banco deve fazer apenas o controle de seu recebimento.
Criando e Enviando Arquivo de Remessa
O envio de arquivos para o banco irá atualizar o sistema do banco com as suas alterações. Não existe como selecionar somente alguns títulos para serem enviados, são enviados sempre todos de um banco.
Para enviar o arquivo entre no Totall Backoffice, acesse menu Principal >> A Receber >> CNAB e Clique em Geral. Selecione uma filial, um portador e um caminho e nome para o arquivo e confirme no OK.
Este procedimento irá criar um arquivo com todas as movimentações ainda não enviadas ao banco. Este arquivo deve ser remetido ao banco via o sistema do próprio banco. Os registros a serem enviados podem ser vistos na guia Remessas da tela de Manutenção de Cobrança Bancária - Principal >> A Receber >> CNAB.
Recebendo Arquivos de Retorno
O retorno de arquivos para o banco irá atualizar o sistema do banco com as suas alterações. Não existe como selecionar somente alguns títulos para serem recebidos, se ocorrer algum erro durante a leitura do arquivo, nenhum registro será lido. O arquivo de leitura deve estar no padrão CNAB 240 bytes e ser um arquivo de retorno do banco. Para enviar o arquivo entre no Totall Backoffice e clique no menu Principal >> A Receber >> CNAB, Ler, Informe o caminho para o arquivo e Clique em OK.
Este processo irá cadastrar a informação lida no arquivo nas tabelas:
- TT_HTB: Somente o Header de Arquivo e Trailer de Arquivo
- TT_LTB: Somente o Header dos Lotes e Trailer dos Lotes
- TT_RTB: Os segmentos internos
Os campos destas tabelas são os mesmos do layout de CNAB 240 da Febraban. A trigger TGRTB irá realizar todos os testes necessários para validar o arquivo e os registros, caso o contrário ela causará um erro de banco.A mesma trigger também é responsável pelo tratamento do retorno. Dependendo do tipo de retorno ela age alterando o sistema. Por exemplo, ao receber uma baixa do título no banco, ela irá baixar a parcela que por sua vez irá baixar o título. Este processamento pode ser alterado pelo cadastro de retornos no Totall Config, onde informamos qual é a situação após a leitura de determinado tipo de registro.
Caso algum título não foi recebido corretamente pelo banco o registro, geralmente, ficará em vermelho, não acontece quando a informação é irrelevante. Caso o registro contenha algum problema o banco informará qual o problema via um código, que será apresentado na guia retornos da manutenção de títulos (Principal >> A Receber >> CNAB) como a coluna Motivo da Ocorrência. Este código deve ser consultado no layout do banco para se descobrir qual foi o erro do arquivo. O Retorno no banco pode ser observado na tela de manutenção de Títulos na guia retornos, sendo ele com sucesso ou não.
Manutenção de Títulos
A manutenção dos títulos pode ser feita pelo ajuste de parcelas (Principal >> A Receber >> Vendas >> Ajustar), onde pode ser alterado o valor, a data de vencimento, o portador e efetuar baixas. Estas alterações irão gerar itens para serem enviados ao banco. No caso de alteração de portador, o sistema irá gerar,cancelar, ou cancelar e gerar, dependendo do portador antigo e do novo. Segue abaixo a tabela de ações do sistema para as alterações de portador de uma parcela.
Antigo= Não Bancário Novo= Bancário Processamento= Gerar Título Antigo= Bancário Novo= Não Bancário Processamento= Cancelar Título Antigo= Bancário Novo= Outro Bancário Processamento= Cancelar o antigo e gerar um novo
As modificações na situação da parcela também refletirão sobre o Título. Cancelando a parcela o título também será cancelado, pagando a parcela o título também será pago.
Estas alterações são concretizadas pela trigger de parcela.
Um outro meio para fazer a manutenção de títulos é pela própria tela de manutenção de títulos (Principal >> A Receber >> CNAB). Esta tela altera diretamente o título e somente itens específicos dele, assim se você quiser alterar o desconto, o acréscimo, a carteira, a espécie, protestos, etc, é nesta tela que você irá programar.
Estas alterações também geram registros ao banco e ficam guardadas até que o arquivo de remessa seja feito novamente.
Título Inconsistente
Um título fica inconsistente quando alguma informação referente a ele não está correta, ou está faltando. Quando isso ocorre existe uma outra coluna chamada de Mensagem de Erro, que lhe mostrará exatamente onde está o problema. Após acertado a informação, é necessário clicar em Validar na tela de Manutenção de Títulos (Principal\A Receber\CNAB). Lembrando que um título, enquanto estiver inconsistente não envia mensagens ao banco, irá enviar somente quando voltar a ser aberto.
Atenção: Para Banco Brasil- (Marli Mendes Aux.Técnico) email de 28/03/2005 Email para testes CNAB240 - (gerelflorianopolis@bb.com.br)
Segmento ?P?
- posições 38/57 - identificação do título no Banco (Nosso Número) - informar brancos,pois para a carteira informada (11 - simples) é o Banco que numera.
- posição 60 - informar "2" ? escritural.
- posições 61/62 - informar "11" (é o Banco que numera/emite/expede os fichamentos)
- posições 63/77 - observo que o Banco trata somente as 10 primeiras posições deste campo.
- posições 101/106 - informar zeros, pois o Banco seleciona a cobradora a partir do CEP do sacado
Permissões
O usuário deve possuir a permissão de banco TOTALL_ESCRITURACAO_BANCARIA (permis 101).
Diagrama/Simulação
Não foi necessário criar uma simulação em planilha visto que toda documentação levantada corresponde às necessidades de entendimento.
Dicionário de Dados
Descrição da Tabela (TD_REM):
CODTAB | NOT NULL | Código REMATI | NOT NULL | Ativo? DESREM | NOT NULL | Descrição da Remessa
Ao gerar arquivo de remessa são envolvidas algumas tabelas. Abaixo estão relacionadas as tabelas com suas respectivas denominações:
SELECT * FROM ( SELECT * FROM TV_IXT_HAQ UNION ALL SELECT * FROM TV_IXT_HLT UNION ALL SELECT * FROM TV_IXT_SGP UNION ALL SELECT * FROM TV_IXT_SGQ UNION ALL SELECT * FROM TV_IXT_TLT UNION ALL SELECT * FROM TV_IXT_TAQ) TAB WHERE CODBCO = '237' -- código do banco AND NUMAGE = '00000' --número da agencia AND CTACRR = '0000000000' --número da conta corrente AND CODFIL = '001' --filial ORDER BY CODFIL, CODBCO, REMBCO, TIPREG, INSTR1, INSTR2, REGIST, SEGREG
TV_CHR_HAQ - Cheq.Rec.XHeaderArq TV_CHR_HLT - Cheques Rec. X HLT TV_CHR_SGD - Cheques Rec X SGD TV_CHR_TAQ - Cheq.Rec X TAQ TV_CHR_TLT - Cheq.Rec X TLT TV_IXT_HAQ - IXT x HAQ TV_IXT_HLT - IXT x HLT TV_IXT_SGP - Instrução x SGP TV_IXT_SGQ - IXT x SGQ TV_IXT_TAQ - Instrução x TAQ TV_IXT_TLT - Instrução x TLT
São inseridos registros na tabela TT_ENV (tabela de envio) conforme demonstrado abaixo:
INSERT INTO TT_ENV (CODFIL, SEQUEN, FILUSU, CODUSU, NOMARQ, NOMMAQ, DATOPE)
VALUES ('001', ' 31', '001', ' 49', 'C:\TEMP\CNAB\remessa\rem02.txt', 'TTJAMESROSA', Agora())
Insere registros na tabela TT_IEN (itens enviados):
INSERT INTO TT_IEN (CODFIL, SEQENV, SEQIEN, L1_240)
VALUES ('001', ' 31', 20 , '23799999 000002000020000000 )
Atualiza registro na tabela TT_IXT (Instruções/Titulo):
UPDATE TT_IXT SET DATENV = AGORA() WHERE (CODFIL,SEQTIT) IN (SELECT CODFIL,SEQUEN FROM TT_TIT WHERE CODBCO = '237' AND NUMAGE = '00000' AND CTACRR = '0000000000') AND DATENV IS NULL AND CODFIL = '001'
Atualiza registro na tabela TD_BCO (Domínio de banco):
Controle da sequência do arquivo de remessa (o CobreBemX utiliza o SQ_ARQ_COBREBEM).
UPDATE TD_BCO SET PRXREM = COALESCE(PRXREM,0)+1 WHERE CBANCO = '237'
Descrição da Tabela (TD_RET):
CODTAB | NOT NULL | Código RETATI | NOT NULL | Ativo? DESRET | NOT NULL | Descrição do Retorno FLGNEW | | Situação após a leitura = TT_TIT.FLGEST
Arquivo retorno
ÿ um arquivo enviado pelo Banco ao cliente para:
- informar as liquidações ocorridas;
- confirmar o recebimento dos títulos e das instruções comandadas pelo cliente;
- informar a execução de comandos previamente agendados (por exemplo, informar a baixa de um título quando completa 120 dias em carteira);
- informar alegações dos sacados;
- informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou instruções.
O arquivo retorno é gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente o registro em nosso sistema (Banco). Se nenhum evento ocorrer, o retorno não é gerado
Descrição da Tabela (TD_CCB):
CODTAB | NOT NULL | Código CCBATI | NOT NULL | Ativo? DESCCB | NOT NULL | Descrição da Carteira APECCB | NOT NULL | Apelido/Sigla TIPCCB | NOT NULL | Tipo (T= Terceiro, P= Própria) ENVREM | NOT NULL | Envia Remessa (T= Sim F= Não)
Descrição da Tabela (TD_ECB):
CODTAB | NOT NULL | Código ECBATI | NOT NULL | Ativo? DESECB | NOT NULL | Descrição da Espécie
Descrição da Tabela (TD_INS):
CODTAB | NOT NULL | Código INSATI | NOT NULL | Ativo? DESINS | NOT NULL | Descrição da Instrução QTDDIA | | Quantidade de dias (Não utilizado)
Descrição dos campos envolvidos na Tabela (TT_CFG):
INT_CAN_TIT | | Cancelamento de Título (TD_REM) INT_ALT_DAT | | Alteração de Data (TD_REM) INT_ALT_VLR | | Alteração de Valor (TD_REM) INT_PAG_CAR | | Pagamento em Carteira (TD_REM) INT_INC_TIT | | Inclusão de Título (TD_REM) INT_CON_DES | | Concede Desconto (TD_REM) INT_CAN_DES | | Cancelamento Desconto (TD_REM) INT_PRT_TIT | | Protesto de Título (TD_REM) INT_S_B_PRT | | Sustar e Baixar (TD_REM) INT_S_C_PRT | | Sustar e manter em carteira (TD_REM) COD_ECB_TIT | | Código da Espécie Default (TD_ECB)
Descrição da tabela (TD_BCO):
CODTAB | NOT NULL | Código BCOATI | NOT NULL | Ativo? CBANCO | NOT NULL | Código do Banco NBANCO | NOT NULL | Nome do Banco ABANCO | NOT NULL | Agência PRXREM | | Número do arquivo de remessa. (Não modifique)
Descrição dos campos envolvidos na Tabela (TT_CTB):
CODBCO | NOT NULL | Banco (TD_BCO) NUMAGE | NOT NULL | Agência (TD_BCO) CTACRR | NOT NULL | Conta NOMAGE | NOT NULL | Nome da Agência DIGAGE | | Dígito da Agência DIGCRR | | Dígito da Conta DIGA_C | | Dígito da Agência e Conta PRXTIT | | Próximo Título
Descrição dos campos envolvidos na Tabela (TT_CTBXCCB):
Essa tabela foi criada para poder informar mais de um convênio por conta corrente.
CODFIL | NOT NULL | Filial SEQUEN | NOT NULL | Sequenciador CODBCO | NOT NULL | Banco (TT_CTB) NUMAGE | NOT NULL | Agência (TT_CTB) CTACRR | NOT NULL | Conta (TT_CTB) CODCCB | NOT NULL | Tipo de Carteira (TD_CCB) LICENC | | Arquivo de Licença para CobreBem CODCNV | | Código do Convênio com o Banco
Descrição dos campos envolvidos na Tabela (TD_COB):
CODTAB | NOT NULL | Código COBATI | | Ativo? DESCOB | | Descrição GERTIT | NOT NULL | Gera Título? (T= Sim, F=Não) CODCCB | | Carteira Bancária Padrão (TD_CCB)
Descrição dos Campos da Tabela (TT_CCB):
CODBCO | NOT NULL | Código do Banco CODCCB | NOT NULL | Código da Carteira (TD_CCB) CARBCO | | Carteira no Banco DESCCB | | Descrição CARCCB | | Código Real FRMCAD | | Forma de Cadastramento TIPDOC | | Tipo de documento EMIBLQ | | Emite Bloqueto DTRBLQ | | Distribuição do Bloqueto
Descrição dos Campos da Tabela (TT_ECB):
CODBCO | NOT NULL | Código do Banco CODECB | NOT NULL | Código da Espécie (TD_ECB) ECBBCO | | Código da Espécie para o banco DESECB | | Descrição SIGECB | | Sigla
Descrição dos Campos da Tabela (TT_REM):
CODBCO | NOT NULL | Código do Banco CODREM | NOT NULL | Código da Remessa (TD_REM) OCOBCO | | Código Remessa para o Banco DESREM | | Descrição INSTR1 | | Instrução 1 INSTR2 | | Instrução 2 ECBVEN | | Espécie Padrão CCBVEN | | Carteira Padrão
Descrição dos Campos da Tabela (TT_RET):
CODBCO | NOT NULL | Código do Banco CODRET | NOT NULL | Código do Retorno (TD_RET) RETBCO | | Código Retorno para o Banco DESRET | | Descrição
Descrição dos Campos da Tabela (TT_MOE):
CODBCO | NOT NULL | Código do Banco CODMOE | NOT NULL | Código do Moeda (TD_RET) MOEBCO | | Código da Moeda para o Banco DESMOE | | Descrição
Descrição dos Campos da Tabela (TT_PLA):
CODPRT | NOT NULL | Cód de Protesto (0-Sem Inst. 1-Prot.(Corridos) 2-Prot(ÿteis) 3-Não Protestar) PRZPRT | | Prazo de Protesto CODBAI | NOT NULL | Cód de Baixa (0-Sem Inst. 1-Baixar 2-Não Baixar) PRZBAI | | Prazo de Baixa CARMAX | NOT NULL | Dias carência para os Juros ACRDIA | NOT NULL | Percentual de acréscimo ao dia DIAANT | NOT NULL | Dias para o desconto antecipado DESANT | NOT NULL | Percentual de desconto antecipado
Descrição da Tabela (TT_TIT):
CODFIL | NOT NULL | Filial SEQUEN | NOT NULL | Sequenciador FILREC | NOT NULL | Filial da Parcela (TT_REC.CODFIL) SEQREC | NOT NULL | Sequencia da Parcela (TT_REC.SEQUEN) PARREC | NOT NULL | Número da Parcela (TT_REC.NUMPAR) SUBREC | NOT NULL | SubParcela da Parcela (TT_REC.SUBPAR) CODBCO | | Código do Banco (TT_CTB) NUMAGE | | Agência (TT_CTB) CTACRR | | Conta (TT_CTB) CODREM | | Código da Remessa (TD_REM) CODCCB | | Código da Carteira (TD_CCB) CODECB | | Código da Espécie (TD_ECB) NOSNUM | | Nosso número com o dígito verificador CODMOR | | Código de Mora DATMOR | | Data Juros de Mora JURMOR | | Valor/Percentual de Mora CODDES | | Código de Desconto DATDES | | Data de Desconto JURDES | | Valor ou Percentual para o Desconto CODPRT | | Código do Protesto PRZPRT | | Prazo para o Protesto CODBAI | | Código de Baixa PRZBAI | | Prazo de Baixa FLGEST | NOT NULL | Situação(A=Aberto,P=Pago,C=Canc.,T=Prot.,I=Incons.) SEQCAN | | Sequencial de Cancelamento ACEITE | NOT NULL | Aceite (T=Sim, F=Não) VLRIOF | | Valor de imposto IOF (Cadastrado no retorno) AGECOB | | Agencia da cobrança (Cadastrado no retorno) DIGCOB | | Dígito da Agência da cobrança (Cadastrado retorno) VLRABT | | Valor do Abatimento DUMMY | | Controle de Trigger VLRORI | NOT NULL | Valor Original CODERR | | Código de Erro (Se existir)
Descrição da tabela de envio (TT_IXT):
Serão enviados para o banco todos os registros de TT_IXT pertencentes ao banco que estejam com data de envio igual a nulo. Estes arquivos podem ser gerados a partir da modificação de parcelas (TGREC, PC_REC_AUX) e pela modificação em títulos (TGTIT).
CODFIL | NOT NULL | Filial (TT_TIT) SEQUEN | NOT NULL | Sequência SEQTIT | NOT NULL | Sequência do Título (TT_TIT) DATSOL | NOT NULL | Data de Solicitação DATENV | | Data de Envio REMBCO | | Código de Remessa do Banco CCBBCO | | Código de Carteira do Banco ECBBCO | | Código de Espécie do Banco MOEBCO | | Código da Moeda para o BAnco INSTR1 | | Código da Instrução 1(TD_INS) INSTR2 | | Código da Instrução 2(TD_INS) CODREM | | Remessa (TD_REM) CODECB | | Espécie (TD_ECB) CODCCB | | Carteira (TD_CCB) CODMOE | | Moeda (TD_MOE)
O Arquivo será gerado conforme as views:
TV_IXT_HAQ = Header de Arquivo TV_IXT_HLT = Header de Lote TV_IXT_SGP = Segmento P TV_IXT_SGQ = Segmento Q TV_IXT_TLT = Trailer de Lote TV_IXT_TAQ = Trailer de Arquivo
ÿ nelas que está implementado as especificações para cada banco, o campo que irá retornar esta informação é a Linha. O sistema quando gera o arquivo somente soma o valor total do arquivo e atribui um número seqüencial de linhas. Estas views foram baseadas no padrão Febraban CNAB 240 bytes.
Objetos de Banco
SQ_ARQ_COBREBEM
ÿ um objeto sequenciador. Ele é responsável por gerar a sequência de envio nos arquivos de remessa no processo do CobreBemX.
Particularidades de Cada Banco
Banco do Brasil - CNAB240
Arquivo gerado diretamente pelo processo da Totall.
- ÿ obrigatório informar o convênio. O banco rejeitará o arquivo que não tiver o número do convênio informado.
Registros de Remessa
Estes são os principais tipos de registros de remessa. Pos. 16 até 18. Tam. 2 caracteres.
| Nº | Descrição |
|---|---|
| 01 | Remessa |
| 02 | Pedido de Baixa |
| 04 | Concessão de Abatimento |
| 05 | Cancelamento de Abatimento |
| 06 | Alteração de Vencimento |
| 07 | Conceder Desconto |
| 09 | Protestar |
| 31 | Alteração Outros Dados |
Registros de Retorno
Estes são os principais tipos de registros de retorno. Pos. 16 até 18. Tam. 2 caracteres.
| Nº | Descrição |
|---|---|
| 02 | Entrada Confirmada |
| 03 | Entrada Rejeitada |
| 04 | Alteração de Dados - Nova Entrada |
| 05 | Alteração de Dados - Baixa |
| 06 | Liquidação Normal |
| 07 | Confirmação de Recebimento de Instrução de Desconto |
| 08 | Liquidação Cartório |
| 09 | Baixa Simples |
| 10 | Baixa por ter sido Liquidado |
| 28 | Débito de Tarifas/Custas |
Rastreabilidade
Não há dependência de objetos ou outras funcionalidades visto que toda documentação levantada corresponde às necessidades de entendimento.