Cartão de Crédito ou Débito

Este artigo apresenta as configurações necessárias para trabalhar com os meios de pagamentos Cartão de Crédito ou Débito de forma manual ou pelo TEF.
Serão destacadas algumas particularidades de acordo com os sistemas: Totall PoS e Totall CheckOut.

Nessa tela serão configurados os cartões aceitos pela sua empresa, bem como as taxas praticadas para cada cartão, conforme contrato com a credenciadora. São necessárias outras configurações antes de iniciar o cadastro dos cartões como: Conta Cobrança e Credenciadora. Acesse o Totall Config >>> Venda >>> Caixa >>> Cartões.

• Descrição: informe o nome do cartão e o classificação. A descrição é importante para uma consulta adequada do cartão nos sistemas.
  

• Administrador (parceiro): cada bandeira tem uma administradora de cartão (Credenciadora). Quando não preenchido o SEFAZ retorna a rejeição: Rejeição 392: Não informados os dados da operação de pagamento por cartão de crédito / débito.
  

Cadastre a Administradora do Cartão no Totall Backoffice >>> Principal >>> Parceiros >>> Cadastro informe que é do tipo: administradora de cartão.

• Código da Credenciadora: essa informação é enviada somente para vendas com CF-e-SAT, através de TEF ou cartão POS (manual). Esse código deverá ser preenchido de acordo com o Anexo 3 da especificação do SAT. Veja imagem.
  

• Conta para Taxa Administrativa: uma conta cobrança deve ser criada para que as vendas efetuadas para um determinado cartão estejam vinculadas a uma conta cobrança específica. Acesse o Totall Config >>> Venda >>> Cobranças e crie a conta.
  

• Dias e Taxas para Cartões de Crédito ou Débito: ao informar dias e taxas para cartão de crédito ou débito você está estipulando que a bandeira atende as duas formas (crédito e débito).
  

Atenção:
*Se a sua loja utiliza o sistema Totall PoS, o cadastro deve ser feito para cada cartão separadamente. Ou seja, você deve cadastrar, por exemplo: um para Mastercard Crédito e suas taxas e outro para Mastercard Débito e suas taxas. Portanto, no PoS serão apresentados no ícones de cartão de débito e crédito justamente de acordo com essa configuração.

• Número externo: essas informações são preenchidas para integração das informações importadas de outros sistemas.
  

• Número bandeira: essa informação viabiliza o recurso para que na finalização de vendas, com forma de pagamento cartão de crédito ou débito, o código das bandeiras de cartões retornadas pelo SITEF sejam enviadas para o banco, conforme configuração e independente do nome informado na descrição.
  

No exemplo da imagem, o cartão BNDES que tem como administradora a MASTERCARD, recebeu o código do MASTERCARD Crédito.
No Totall Backoffice >>> A Receber >>> Vendas >>> Cartões é apresentado o nome do Cartão e no banco de dados TT_TEF.CODBAN enviou o código da bandeira.

• Cartão Próprio: aqui determina se o cartão é próprio da Loja.
  

• Taxas para parcelamentos pela loja: se sua loja contratou taxas diferentes para o mesmo cartão, então deve-se cadastrar um para cada taxa contratada. Pode-se praticar taxas diferentes para cada parcela ou estipular que ao vender com aquela quantidade de vezes a taxa da parcela em questão recaíra sobre todas as parcelas anteriores até mesmo a primeira parcela. Acompanhe as regras:
  

1. A primeira parcela usará a taxa geral (Taxa para Cartões (crédito ou débito).

2. As parcelas subsequentes usarão as taxas específicas.
No exemplo da imagem abaixo, a venda foi feita em 6X no cartão Mastercard Crédito.
No cadastro do cartão a parcela 6 tem a taxa de 2,60 e a configuração de Taxa sobre todas as parcelas estava desabilitada. Portanto, cada parcela usou a taxa específica, inclusive a 1º parcela que usou a taxa geral do cartão.


3. Se a configuração Taxa sobre todas as parcelas estiver habilitada, será considerada a taxa da parcela de venda, inclusive a primeira parcela.
No exemplo da imagem abaixo, a venda foi feita em 10x no cartão Mastercard Crédito.
No cadastro do cartão a parcela 10 tem a taxa de 2.10 e a configuração de taxa sobre todas as parcelas estava habilitada, essa taxa de 2.10 foi considerada para todas as parcelas, inclusive para a 1ª.

• Letra de Atalho:para determinar uma Letra de Atalho para a chamada de um determinado cartão no Totall PoS.
  
• Path do ícone:indique o caminho da imagem do cartão desejado. Os cartões mais usados já contém os ícones não havendo necessidade de indicar.
  
• Registrador no ECF:no cupom fiscal e no relatório de fechamento, conterá o nome do cartão informado aqui.
  
• Tamanho mínimo da autorização: informe a quantidade mínima de caracteres da autorização usada pelo cartão.
  

Os cartões recebidos no seu caixa podem ser gerenciados pela retaguarda do Totall Commerce. O cartão recebido na venda fica com a situação de Baixar, através da Conciliação de Cartões que executa o registro de conciliação dos cartões recebidos.

No Totall Backoffice >>> Principal >>> A Receber >>> Vendas >>> Cartões você terá controle dos cartões. Essas são as situações gerenciáveis:
Baixar, Estornar, Alterar e Cancelar.

Para conhecer mais detalhes sobre Conciliação de Cartões para Controle Gerencial e Financeiro... 
Entre em contato com o Comercial ou Suporte!