CNAB

CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária) é um padrão de cobrança eletrônica desenvolvido pelos bancos para permitir trocas de informações de cobrança sem o envolvimento de documentos reais, via troca de arquivos magnéticos. Este padrão permite que os bancos troquem informações entre si e seus clientes com maior eficiência.

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A Totall.com decidiu trabalhar com layouts de arquivos do tipo 240 bytes, que são modelos mais novos e muito mais estruturados. Hoje em dia quase todos os bancos já tem seus sistemas rodando em cima destes arquivos. ÿ necessário seguir alguns passos para iniciar a utilização do CNAB no sistema Totall.

Disponibilizada na Versão 4.1B

Para utilizar esse novo recurso, deverá ser contratado o serviço de implantação, treinamento e homologação para o banco desejado.

Abaixo relação de bancos suportados:

• 001 - Banco do Brasil S.A.
• 003 - Banco da Amazônia S.A.
• 004 - Banco do Nordeste do Brasil S.A.
• 008 - Banco Santander Meridional S.A.
• 021 - Banco do Estado do Espírito Santo S.A.
• 024 - Banco do Estado de Pernambuco S.A.
• 025 - Banco Alfa S/A
• 027 - Banco do Estado de Santa Catarina S.A.
• 033 - Banco do Estado de São Paulo S.A.
• 041 - Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
• 044 - Banco Bva S/A
• 047 - Banco do Estado de Sergipe S.A.
• 069 - Bpn Brasil Banco Mútiplo S.A.
• 070 - Banco de Brasília S.A.
• 074 - Banco J. Safra S/A
• 104 - Caixa Econômica Federal S.A.
• 151 - Nossa Caixa - Nosso Banco S/A
• 224 - Banco Fibra S.A.
• 237 - Banco Bradesco S.A
• 246 - Banco Abc Brasil S.A
• 263 - Banco Cacique S.A.
• 266 - Banco Cedula S.A.*
• 320 - Banco Industrial e Comercial Spaulo S.A.
• 341 - Banco Itaú S/A
• 346 ? BFB
• 347 - Banco Sudameris Brasil S.A.
• 353 - Banco Santander Brasil S.A.
• 356 - Banco Abn Amro S.A.
• 389 - Banco Mercantil do Brasil S.A.
• 394 - Banco Bmc S/A
• 399 - Hsbc Bank Brasil S.A.
• 409 - Banco Unibanco S.A.
• 422 - Banco Safra S.A.
• 453 - Banco Rural S.A.
• 479 - Bankboston Bco Multiplo S.A.
• 600 - Banco Luso Brasileiro S.A.
• 604 - Banco Industrial do Brasil S/A
• 611 - Banco Paulista S.A.
• 623 - Banco Panamericano S.A.
• 633 - Banco Rendimento S.A.
• 634 - Banco Tribanco
• 637 - Banco Sofisa S.A.
• 643 - Banco Pine S.A.
• 655 - Banco Votorantim S.A.
• 707 - Banco Daycoval S.A.
• 719 - Banco Banif Primus S/A
• 721 - Banco Credibel S.A.
• 738 - Banco Morada S.A.
• 739 - Banco Galvão de Negócios S.A.
• 741 - Banco Ribeirão Preto S.A.
• 745 - Banco Citibank S.A.
• 748 - Banco Cooperativo Sicredi S/A
• 749 - BR Banco Mercantil S.A.
• 756 - Banco Cooperativo do Brasil S.A.

Estes domínios serão necessários para utilizar nomeclaturas padrões para todos os bancos. Acesse o Totall Commerce Config para iniciar os processos.

Utilizando o Totall Config clique em Venda >> Cobrança Bancária >> Remessa conforme figura abaixo. Essas remessas são o tipo de informação que o sistema irá gerar. Exemplo: Inclusão de título ou uma alteração de data.

Algumas remessas já estão cadastradas como padrão da Febraban, mas é necessário verificar a documentação do seu banco e verificar se não há diferença. Se houver necessidade, altere ou cadastre novas remessas. Lembrando que tudo que o banco utilizar você deve cadastrar no sistema.

Os registros abaixo são pré-configurados pelo Totall Commerce na tabela TD_REM:

Utilizando o Totall Config clique em Venda\Cobrança Bancária\Retornos.

Estes itens são o tipo de retorno que o sistema irá aceitar nos arquivos provenientes do seu banco. Assim como as remessas, devem ser cadastradas todos os tipos que o banco utiliza. Estes tipos também são encontrados nos layouts técnicos fornecidos pelo banco.

Os registros abaixo são pré-configurados pelo Totall Commerce na tabela TD_RET:

Verifique nos retornos o campo ?Nova situação ao Receber?, esta coluna indicará o que o sistema deve fazer quando chegar algum arquivo do banco com aquele retorno. Por exemplo, se o banco mantém o retorno ?Baixar Título?, o sistema deve após receber este arquivo, marcá-lo como Pago.

Utilizando o Totall Config clique em Venda >> Cobrança Bancária >> Carteira Cobrança Bancária.

Carteiras são tipos de título para que os bancos possam definir os meios de comunicação. ÿ necessário cadastrar a carteira que você utilizará. Um exemplo é a Carteira Registrada que envia um registro do título ao banco pelo software. Cada carteira possui uma sigla que aparece na impressão do título como uma definição se ela é própria ou terceira ou se deve enviar registro ao banco ou não.

Utilizando o Totall Config clique em Venda >> Cobrança Bancária >> Espécie Cobrança Bancária. Espécies são os tipos de documentos que o banco irá cobrar, como uma Duplicata Mercantil e outros. Você deve cadastrar todas as espécies conforme o layout técnico do banco.

Os registros abaixo são pré-configurados pelo Totall Commerce na tabela TD_ECB:

Utilizando o Totall Config clique em Venda >> Cobrança Bancária >> Instruções. Instruções são mensagens aos clientes. Serão impressas no texto do título. Geralmente são usadas com mensagens de Natal ou Páscoa. Não é necessário cadastrar as mensagens de juros, descontos e protesto, isto o sistema fará automaticamente.

Agora precisamos indicar ao sistema as principais remessas a serem utilizadas. No Totall Config clique em Outros >> Ambiente >> CNAB. Deve-se informar todos os campos. Cada campo deverá conter, no mínimo, uma remessa condizente. ÿ necessário também preencher uma espécie padrão para ser utilizada na geração dos títulos.

Os registros abaixo são pré-configurados pelo Totall Commerce na tabela TT_CFG:

No Totall Config clique em Venda >> Bancos. Inclua um novo item com o nome do banco, código do banco e o código da agência.

Entre em Menu Principal >> Tabelas >> Contas Bancárias e clique em Novo.

Informe o nome e os valores para a conta a ser criada. Importante: Não se pode alterar o número da conta ou agência após haverem lançamentos para este banco.

O número do próximo título deve ser informado por fora do sistema (TT_CTB.PRXTIT). Este número geralmente é repassado pelo banco e será o número do primeiro título.

Filtre uma conta bancária. Relacione o convênio com uma carteira. Este código é utilizado somente por alguns bancos, e é obtido ao declarar o uso de cobrança bancária.

No Totall Config clique em Venda >> Cobrança. Inclua um novo registro, colocando o nome que desejar. ÿ necessário que você informe no campo Conta a Conta Bancária que você criou no item anterior.

Deve-se também marcar o ?Gera Títulos? para indicar que qualquer parcela que cair sobre este portador terá um título gerado. Informe a carteira padrão que você irá utilizar, geralmente só existe uma cadastrada.

No Totall Commerce Backoffice clique em Principal >> Tabelas >> Cobrança Escritural. Selecione o seu banco e clique em Busca. Irá aparecer os domínios cadastrados anteriormente e mais alguns campos que serão específicos para esse banco. Todos os códigos a serem informados deverão ser retirados dos layouts dos bancos.

Para as carteiras que você cadastrou anteriormente é necessário informar alguns valores específicos para o banco: Carteira no Banco: Código da carteira do layout do banco. Não é necessário preencher Código Real: Caracterização dos títulos Padrão Febraban:

1. Simples
2. Vinculada
3. Caucionada
4. Descontada

Distribuição: Identifica quem irá distribuir o boleto Padrão Febraban:

1. Banco Distribui
2. Cliente distribui

Emissão: Identifica quem faz a emissão do boleto Padrão Febraban:

1. Banco emite
2. Cliente emite

Cadastramento: Indica a forma de cadastramento do título no banco Padrão Febraban:

1. Com Cadastro
2. Sem Cadastro

Tipo Documento: Identificar a existência material do documento no processo. Padrão Febraban

1. Tradicional
2. Escritural

Entre em Principal >> Tabelas >> Cobrança Escritural (Espécie). Cadastro das espécies para o banco. Necessário informar o código da espécie para este banco e sua sigla. Verificar documentação fornecida pelo banco.

No cadastro das remessas preenche-se todos os códigos para os domínios de remessa cadastrados. Quando for a remessa de inclusão de título, deve-se preencher a espécie padrão e a carteira padrão. Se achar necessário preencha os campos Instrução 1 e Instrução 2 para mensagens aos usuários. Estas mensagens virão do domínio de instruções que foi cadastrado no Totall Config.

Em retornos é necessário apenas informar o código para cada retorno que você cadastrou nos domínios no Totall Config. Devem existir todos os retornos possíveis, caso o contrário o sistema apresentará um erro quanto tentar ler um arquivo com um retorno que não existe.

Verificar documentação fornecida pelo banco.

Este cadastro é necessário para haver uma compatibilidade entre o sistema monetário dos bancos e o do sistema. Geralmente só é necessário preencher o código da moeda corrente.

Agora será cadastrado um padrão para ser utilizado pelos títulos. Utilizando o Totall Backoffice clique em Principal >> Tabelas >> Planos. Selecione um plano para ser utilizado pelos títulos. Este plano deve ser selecionado na hora da venda.

Na guia Condições, você pode informar prazos de baixa e protesto que desejar. Verifique, pois alguns bancos podem limitar dias mínimos e máximos para os prazos

Na guia Taxas, você pode informar descontos ou acréscimos e a quantidade de dias a serem aplicados. Os valores aqui serão aplicados em percentual, porém ao gerar o título o sistema calcula o valor real do desconto/acréscimo em cima do valor líquido da parcela.

O Sistema irá gerar um título quando uma parcela for cadastrada, ou atualizada com aquele portador bancário que criamos. Portanto, qualquer documento de saída com parcela pode vir a utilizar títulos para cobrança. Porém a impressão desses títulos somente pode ser feita via Faturamento de C/C em Principal >> Conta Corrente >> Faturamento .

O título é gerado pela package de banco PC_TIT.

Em dados mais técnicos o título será gerado com as seguintes informações:

• Banco, Agência e Conta será os vinculados aquele portador que cadastramos.

• Carteira cadastrada na conta bancária acima encontrada.

• O Nosso Número é calculado com o valor que está em TT_CTB.PRXTIT

• Juros e Descontos serão calculados pelos valores cadastrados no plano que a venda está

vinculada.

• O tipo para os Juros será 1 ? Valor por dia

• Data de início para cobrança de juros será calculada somando os dias de carência cadastrado no plano mais a data de vencimento da parcela (TT_REC.DATVEN + TT_PLA.CARMAX)

• O valor de acréscimo dia será calculado pelo valor da parcela em cima do percentual de acréscimo informado no plano (TT_PLA.ACRDIA * TT_REC.VLRPAR/100)

• O tipo para os descontos será 2 ? Percentual até a data informada.

• Data final para a concessão de desconto será calculada subtraindo os dias do desconto antecipado cadastrado nos planos com a data de vencimento da parcela (TT_REC.DATVEN -

TT_PLA.DIAANT)

• O Valor do desconto é repassado com o próprio percentual cadastrado em planos (TT_PLA. DESANT)

• Prazos de protesto e baixa serão os mesmos dos cadastrados no plano da venda.

• As demais informações como valor e vencimento serão retiradas das parcelas.

Como foi dito anteriormente, para imprimir um título ele deve ter sido o resultado de um faturamento de um cliente, portanto para imprimi-lo acesse o Totall Backoffice e em Principal >> A Receber >> Conta Corrente >> Impressão. Selecione uma data e um tipo de conta corrente e clique em imprimir.

Irá aparecer uma relação de débitos do cliente e a seguir um título. Lembre-se que neste caso você deve entregar o título ao cliente e o banco deve fazer apenas o controle de seu recebimento.

O envio de arquivos para o banco irá atualizar o sistema do banco com as suas alterações. Não existe como selecionar somente alguns títulos para serem enviados, são enviados sempre todos de um banco.

Para enviar o arquivo entre no Totall Backoffice, acesse menu Principal >> A Receber >> CNAB e Clique em Geral. Selecione uma filial, um portador e um caminho e nome para o arquivo e confirme no OK.

Este procedimento irá criar um arquivo com todas as movimentações ainda não enviadas ao banco. Este arquivo deve ser remetido ao banco via o sistema do próprio banco. Os registros a serem enviados podem ser vistos na guia Remessas da tela de Manutenção de Cobrança Bancária - Principal >> A Receber >> CNAB.

O retorno de arquivos para o banco irá atualizar o sistema do banco com as suas alterações. Não existe como selecionar somente alguns títulos para serem recebidos, se ocorrer algum erro durante a leitura do arquivo, nenhum registro será lido. O arquivo de leitura deve estar no padrão CNAB 240 bytes e ser um arquivo de retorno do banco. Para enviar o arquivo entre no Totall Backoffice e clique no menu Principal >> A Receber >> CNAB, Ler, Informe o caminho para o arquivo e Clique em OK.

Este processo irá cadastrar a informação lida no arquivo nas tabelas:

• TT_HTB: Somente o Header de Arquivo e Trailer de Arquivo
• TT_LTB: Somente o Header dos Lotes e Trailer dos Lotes
• TT_RTB: Os segmentos internos

Os campos destas tabelas são os mesmos do layout de CNAB 240 da Febraban. A trigger TGRTB irá realizar todos os testes necessários para validar o arquivo e os registros, caso o contrário ela causará um erro de banco.A mesma trigger também é responsável pelo tratamento do retorno. Dependendo do tipo de retorno ela age alterando o sistema. Por exemplo, ao receber uma baixa do título no banco, ela irá baixar a parcela que por sua vez irá baixar o título. Este processamento pode ser alterado pelo cadastro de retornos no Totall Config, onde informamos qual é a situação após a leitura de determinado tipo de registro.

Caso algum título não foi recebido corretamente pelo banco o registro, geralmente, ficará em vermelho, não acontece quando a informação é irrelevante. Caso o registro contenha algum problema o banco informará qual o problema via um código, que será apresentado na guia retornos da manutenção de títulos (Principal >> A Receber >> CNAB) como a coluna Motivo da Ocorrência. Este código deve ser consultado no layout do banco para se descobrir qual foi o erro do arquivo. O Retorno no banco pode ser observado na tela de manutenção de Títulos na guia retornos, sendo ele com sucesso ou não.

A manutenção dos títulos pode ser feita pelo ajuste de parcelas (Principal >> A Receber >> Vendas >> Ajustar), onde pode ser alterado o valor, a data de vencimento, o portador e efetuar baixas. Estas alterações irão gerar itens para serem enviados ao banco. No caso de alteração de portador, o sistema irá gerar,cancelar, ou cancelar e gerar, dependendo do portador antigo e do novo. Segue abaixo a tabela de ações do sistema para as alterações de portador de uma parcela.

Antigo= Não Bancário	Novo= Bancário		Processamento= Gerar Título
Antigo= Bancário 	Novo= Não Bancário	Processamento= Cancelar Título
Antigo= Bancário	Novo= Outro Bancário	Processamento= Cancelar o antigo e gerar um novo

As modificações na situação da parcela também refletirão sobre o Título. Cancelando a parcela o título também será cancelado, pagando a parcela o título também será pago.

Estas alterações são concretizadas pela trigger de parcela.

Um outro meio para fazer a manutenção de títulos é pela própria tela de manutenção de títulos (Principal >> A Receber >> CNAB). Esta tela altera diretamente o título e somente itens específicos dele, assim se você quiser alterar o desconto, o acréscimo, a carteira, a espécie, protestos, etc, é nesta tela que você irá programar.

Estas alterações também geram registros ao banco e ficam guardadas até que o arquivo de remessa seja feito novamente.

Um título fica inconsistente quando alguma informação referente a ele não está correta, ou está faltando. Quando isso ocorre existe uma outra coluna chamada de Mensagem de Erro, que lhe mostrará exatamente onde está o problema. Após acertado a informação, é necessário clicar em Validar na tela de Manutenção de Títulos (Principal\A Receber\CNAB). Lembrando que um título, enquanto estiver inconsistente não envia mensagens ao banco, irá enviar somente quando voltar a ser aberto.

Atenção:
Para Banco Brasil- (Marli Mendes Aux.Técnico) email de 28/03/2005
Email para testes CNAB240 - (gerelflorianopolis@bb.com.br)

Segmento ?P?

1. posições 38/57 - identificação do título no Banco (Nosso Número) - informar brancos,pois para a carteira informada (11 - simples) é o Banco que numera.
2. posição 60 - informar "2" ? escritural.
3. posições 61/62 - informar "11" (é o Banco que numera/emite/expede os fichamentos)
4. posições 63/77 - observo que o Banco trata somente as 10 primeiras posições deste campo.
5. posições 101/106 - informar zeros, pois o Banco seleciona a cobradora a partir do CEP do sacado

O usuário deve possuir a permissão de banco TOTALL_ESCRITURACAO_BANCARIA (permis 101).

Não foi necessário criar uma simulação em planilha visto que toda documentação levantada corresponde às necessidades de entendimento.

Descrição da Tabela (TD_REM):

CODTAB | NOT NULL | Código
REMATI | NOT NULL | Ativo?
DESREM | NOT NULL | Descrição da Remessa

Ao gerar arquivo de remessa são envolvidas algumas tabelas. Abaixo estão relacionadas as tabelas com suas respectivas denominações:

SELECT * FROM (
SELECT * FROM TV_IXT_HAQ
UNION ALL
SELECT * FROM TV_IXT_HLT
UNION ALL
SELECT * FROM TV_IXT_SGP
UNION ALL
SELECT * FROM TV_IXT_SGQ
UNION ALL
SELECT * FROM TV_IXT_TLT
UNION ALL
SELECT * FROM TV_IXT_TAQ) TAB
WHERE CODBCO = '237'		-- código do banco
AND NUMAGE = '00000'		--número da agencia
AND CTACRR = '0000000000'	--número da conta corrente
AND CODFIL = '001'		--filial
ORDER BY CODFIL, CODBCO, REMBCO, TIPREG, INSTR1, INSTR2, REGIST, SEGREG

TV_CHR_HAQ - Cheq.Rec.XHeaderArq
TV_CHR_HLT - Cheques Rec. X HLT
TV_CHR_SGD - Cheques Rec X SGD
TV_CHR_TAQ - Cheq.Rec X TAQ
TV_CHR_TLT - Cheq.Rec X TLT
TV_IXT_HAQ - IXT x HAQ
TV_IXT_HLT - IXT x HLT
TV_IXT_SGP - Instrução x SGP
TV_IXT_SGQ - IXT x SGQ
TV_IXT_TAQ - Instrução x TAQ
TV_IXT_TLT - Instrução x TLT

São inseridos registros na tabela TT_ENV (tabela de envio) conforme demonstrado abaixo:

INSERT INTO TT_ENV (CODFIL, SEQUEN, FILUSU, CODUSU, NOMARQ, NOMMAQ, DATOPE) 
VALUES ('001', '        31', '001', ' 49', 'C:\TEMP\CNAB\remessa\rem02.txt', 'TTJAMESROSA',   Agora())

Insere registros na tabela TT_IEN (itens enviados):

INSERT INTO TT_IEN (CODFIL, SEQENV, SEQIEN, L1_240) 
VALUES ('001', '        31',  20  , '23799999         000002000020000000 ) 

Atualiza registro na tabela TT_IXT (Instruções/Titulo):

UPDATE TT_IXT SET DATENV = AGORA() 
WHERE (CODFIL,SEQTIT) IN (SELECT CODFIL,SEQUEN FROM TT_TIT
WHERE CODBCO = '237'
AND NUMAGE = '00000'
AND CTACRR = '0000000000')
AND DATENV IS NULL 
AND CODFIL = '001' 

Atualiza registro na tabela TD_BCO (Domínio de banco):

UPDATE TD_BCO SET PRXREM = COALESCE(PRXREM,0)+1
WHERE CBANCO = '237'

Descrição da Tabela (TD_RET):

CODTAB | NOT NULL | Código
RETATI | NOT NULL | Ativo?
DESRET | NOT NULL | Descrição do Retorno
FLGNEW |          | Situação após a leitura = TT_TIT.FLGEST 

Arquivo retorno

ÿ um arquivo enviado pelo Banco ao cliente para:

• informar as liquidações ocorridas;

• confirmar o recebimento dos títulos e das instruções comandadas pelo cliente;

• informar a execução de comandos previamente agendados (por exemplo, informar a baixa de um título quando completa 120 dias em carteira);

• informar alegações dos sacados;

• informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou instruções.

O arquivo retorno é gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente o registro em nosso sistema (Banco). Se nenhum evento ocorrer, o retorno não é gerado

Descrição da Tabela (TD_CCB):

CODTAB | NOT NULL | Código
CCBATI | NOT NULL | Ativo?
DESCCB | NOT NULL | Descrição da Carteira
APECCB | NOT NULL | Apelido/Sigla
TIPCCB | NOT NULL | Tipo (T= Terceiro, P= Própria)
ENVREM | NOT NULL | Envia Remessa (T= Sim F= Não)

Descrição da Tabela (TD_ECB):

CODTAB | NOT NULL | Código
ECBATI | NOT NULL | Ativo?
DESECB | NOT NULL | Descrição da Espécie

Descrição da Tabela (TD_INS):

CODTAB | NOT NULL | Código
INSATI | NOT NULL | Ativo?
DESINS | NOT NULL | Descrição da Instrução
QTDDIA |          | Quantidade de dias (Não utilizado)

Descrição dos campos envolvidos na Tabela (TT_CFG):

INT_CAN_TIT |          | Cancelamento de Título (TD_REM)
INT_ALT_DAT |          | Alteração de Data (TD_REM)
INT_ALT_VLR |          | Alteração de Valor (TD_REM)
INT_PAG_CAR |          | Pagamento em Carteira (TD_REM)
INT_INC_TIT |          | Inclusão de Título (TD_REM)
INT_CON_DES |          | Concede Desconto (TD_REM)
INT_CAN_DES |          | Cancelamento Desconto (TD_REM)
INT_PRT_TIT |          | Protesto de Título (TD_REM)
INT_S_B_PRT |          | Sustar e Baixar (TD_REM)
INT_S_C_PRT |          | Sustar e manter em carteira (TD_REM)
COD_ECB_TIT |          | Código da Espécie Default (TD_ECB)

Descrição da tabela (TD_BCO):

CODTAB | NOT NULL | Código
BCOATI | NOT NULL | Ativo?
CBANCO | NOT NULL | Código do Banco
NBANCO | NOT NULL | Nome do Banco
ABANCO | NOT NULL | Agência
PRXREM |          | Número do arquivo de remessa. (Não modifique)

Descrição dos campos envolvidos na Tabela (TT_CTB):

CODBCO | NOT NULL | Banco (TD_BCO)
NUMAGE | NOT NULL | Agência (TD_BCO)
CTACRR | NOT NULL | Conta
NOMAGE | NOT NULL | Nome da Agência
DIGAGE |          | Dígito da Agência
DIGCRR |          | Dígito da Conta
DIGA_C |          | Dígito da Agência e Conta
PRXTIT |          | Próximo Título

Descrição dos campos envolvidos na Tabela (TT_CTBXCCB):

Essa tabela foi criada para poder informar mais de um convênio por conta corrente.

CODFIL | NOT NULL | Filial
SEQUEN | NOT NULL | Sequenciador
CODBCO | NOT NULL | Banco (TT_CTB)
NUMAGE | NOT NULL | Agência (TT_CTB)
CTACRR | NOT NULL | Conta (TT_CTB)
CODCCB | NOT NULL | Tipo de Carteira (TD_CCB)
LICENC |          | Arquivo de Licença para CobreBem
CODCNV |          | Código do Convênio com o Banco

Descrição dos campos envolvidos na Tabela (TD_COB):

CODTAB | NOT NULL | Código
COBATI |          | Ativo?
DESCOB |          | Descrição
GERTIT | NOT NULL | Gera Título? (T= Sim, F=Não)
CODCCB |          | Carteira Bancária Padrão (TD_CCB)

Descrição dos Campos da Tabela (TT_CCB):

CODBCO | NOT NULL | Código do Banco
CODCCB | NOT NULL | Código da Carteira (TD_CCB)
CARBCO |          | Carteira no Banco
DESCCB |          | Descrição
CARCCB |          | Código Real
FRMCAD |          | Forma de Cadastramento    
TIPDOC |          | Tipo de documento
EMIBLQ |          | Emite Bloqueto
DTRBLQ |          | Distribuição do Bloqueto

Descrição dos Campos da Tabela (TT_ECB):

CODBCO | NOT NULL | Código do Banco
CODECB | NOT NULL | Código da Espécie (TD_ECB)
ECBBCO |          | Código da Espécie para o banco
DESECB |          | Descrição 
SIGECB |          | Sigla                       

Descrição dos Campos da Tabela (TT_REM):

CODBCO | NOT NULL | Código do Banco
CODREM | NOT NULL | Código da Remessa (TD_REM)
OCOBCO |          | Código Remessa para o Banco 
DESREM |          | Descrição 
INSTR1 |          | Instrução 1 
INSTR2 |          | Instrução 2 
ECBVEN |          | Espécie Padrão 
CCBVEN |          | Carteira Padrão 

Descrição dos Campos da Tabela (TT_RET):

CODBCO | NOT NULL | Código do Banco
CODRET | NOT NULL | Código do Retorno (TD_RET)
RETBCO |          | Código Retorno para o Banco 
DESRET |          | Descrição 

Descrição dos Campos da Tabela (TT_MOE):

CODBCO | NOT NULL | Código do Banco
CODMOE | NOT NULL | Código do Moeda (TD_RET)
MOEBCO |          | Código da Moeda para o Banco 
DESMOE |          | Descrição

Descrição dos Campos da Tabela (TT_PLA):

CODPRT | NOT NULL | Cód de Protesto (0-Sem Inst. 1-Prot.(Corridos) 
2-Prot(ÿteis) 3-Não Protestar)
PRZPRT |          | Prazo de Protesto
CODBAI | NOT NULL | Cód de Baixa (0-Sem Inst. 1-Baixar 2-Não Baixar)
PRZBAI |          | Prazo de Baixa
CARMAX | NOT NULL | Dias carência para os Juros
ACRDIA | NOT NULL | Percentual de acréscimo ao dia
DIAANT | NOT NULL | Dias para o desconto antecipado
DESANT | NOT NULL | Percentual de desconto antecipado

Descrição da Tabela (TT_TIT):

CODFIL | NOT NULL | Filial
SEQUEN | NOT NULL | Sequenciador
FILREC | NOT NULL | Filial da Parcela (TT_REC.CODFIL)
SEQREC | NOT NULL | Sequencia da Parcela (TT_REC.SEQUEN)
PARREC | NOT NULL | Número da Parcela (TT_REC.NUMPAR)
SUBREC | NOT NULL | SubParcela da Parcela (TT_REC.SUBPAR)
CODBCO |          | Código do Banco (TT_CTB)
NUMAGE |          | Agência (TT_CTB)
CTACRR |          | Conta (TT_CTB)
CODREM |          | Código da Remessa (TD_REM)
CODCCB |          | Código da Carteira (TD_CCB)
CODECB |          | Código da Espécie (TD_ECB)
NOSNUM |          | Nosso número com o dígito verificador
CODMOR |          | Código de Mora
DATMOR |          | Data Juros de Mora
JURMOR |          | Valor/Percentual de Mora
CODDES |          | Código de Desconto
DATDES |          | Data de Desconto
JURDES |          | Valor ou Percentual para o Desconto
CODPRT |          | Código do Protesto
PRZPRT |          | Prazo para o Protesto
CODBAI |          | Código de Baixa
PRZBAI |          | Prazo de Baixa
FLGEST | NOT NULL | Situação(A=Aberto,P=Pago,C=Canc.,T=Prot.,I=Incons.)
SEQCAN |          | Sequencial de Cancelamento
ACEITE | NOT NULL | Aceite (T=Sim, F=Não)
VLRIOF |          | Valor de imposto IOF (Cadastrado no retorno)
AGECOB |          | Agencia da cobrança (Cadastrado no retorno) 
DIGCOB |          | Dígito da Agência da cobrança (Cadastrado retorno)
VLRABT |          | Valor do Abatimento        
DUMMY  |          | Controle de Trigger
VLRORI | NOT NULL | Valor Original
CODERR |          | Código de Erro (Se existir)

Descrição da tabela de envio (TT_IXT):

Serão enviados para o banco todos os registros de TT_IXT pertencentes ao banco que estejam com data de envio igual a nulo. Estes arquivos podem ser gerados a partir da modificação de parcelas (TGREC, PC_REC_AUX) e pela modificação em títulos (TGTIT).

CODFIL | NOT NULL | Filial (TT_TIT)
SEQUEN | NOT NULL | Sequência
SEQTIT | NOT NULL | Sequência do Título (TT_TIT)
DATSOL | NOT NULL | Data de Solicitação
DATENV |          | Data de Envio
REMBCO |          | Código de Remessa do Banco
CCBBCO |          | Código de Carteira do Banco
ECBBCO |          | Código de Espécie do Banco
MOEBCO |          | Código da Moeda para o BAnco
INSTR1 |          | Código da Instrução 1(TD_INS) 
INSTR2 |          | Código da Instrução 2(TD_INS)
CODREM |          | Remessa (TD_REM)
CODECB |          | Espécie (TD_ECB)
CODCCB |          | Carteira (TD_CCB)
CODMOE |          | Moeda (TD_MOE)

O Arquivo será gerado conforme as views:

TV_IXT_HAQ = Header de Arquivo
TV_IXT_HLT = Header de Lote
TV_IXT_SGP = Segmento P
TV_IXT_SGQ = Segmento Q
TV_IXT_TLT = Trailer de Lote
TV_IXT_TAQ = Trailer de Arquivo

ÿ nelas que está implementado as especificações para cada banco, o campo que irá retornar esta informação é a Linha. O sistema quando gera o arquivo somente soma o valor total do arquivo e atribui um número seqüencial de linhas. Estas views foram baseadas no padrão Febraban CNAB 240 bytes, mas existem implementações específicas dos bancos, portanto não serão mostrados aqui.

Banco do Brasil - CNAB240

Arquivo gerado diretamente pelo processo da Totall.

• ÿ obrigatório informar o convênio. O banco rejeitará o arquivo que não tiver o número do convênio informado.

Não há dependência de objetos ou outras funcionalidades visto que toda documentação levantada corresponde às necessidades de entendimento.